In onderstaand overzicht vind je de belangrijkste organisatorische en gedragseisen die van toepassing zijn voor beleggingsdiensten die vallen onder het Nationaal Regime. Sommige eisen gelden identiek voor overige Wft-dienstverlening, andere eisen zijn nader ingevuld of uitgebreid voor het vorige of het nieuwe Nationaal Regime. Dit is aangegeven met een "!" in de betreffende kolom. Bij veel nieuwe bepalingen hebben we modellen ontwikkeld om efficiënt aan de nieuwe regels te voldoen.

Organisatorische en gedragseisen Nationaal Regime

Onderwerp	Nieuw	Wft	NR oud	NR nieuw	Tools
1. Bedrijfsvoering - ga naar toelichting per stap
1.1 Wft vergunning registratie NR	Ongewijzigd		✔	✔
1.2 Beroepsaansprakelijk- heidsverzekering beleggingsdiensten	Ongewijzigd		✔	✔
1.3 Klachtenprocedure & Kifid	Ongewijzigd	✔	✔	✔	richtlijn Kifid interne klachtenprocedure
1.4 Aansturing organisatie	Ongewijzigd	✔	✔	✔
1.5 Beheerste en integere bedrijfsvoering	Ongewijzigd	✔	✔	✔
1.6 Belangenconflict	Nieuw			!	model beleid belangenconflict
1.7 Product governance / productdistributiesproces	Nieuw			!	model inrichting distributie proces SWO-addendum
1.8 Vastleggen communicatie orders	Nieuw			!
1.9 Uitbesteding	Ongewijzigd	✔	✔	✔
2. Vakbekwaamheid - ga naar toelichting per stap
2.1 Alle medewerkers met klantcontact Permanent Actueel	Ongewijzigd	✔	✔	✔
2.2 Alle adviseurs in bezit Wft Diploma Adviseur Vermogen	Ongewijzigd	✔	✔	✔
3. Beleggingsdiensten - ga naar toelichting per stap
3.1 Aanleggen cliëntdossier	Uitgebreid: moet rechten, plichten en overige voorwaarden bevatten	✔	✔	!
3.2 Bewaarplicht	Gewijzigd: tenminste 5 jaar	✔	✔	!
3.3 Cliëntenovereenkomst	Ongewijzigd	✔	✔	✔	model cliënten- overeenkomst
3.4 Ken uw cliënt / Geschiktheidstoets (advies)	NR is specifieker + Uitgebreid: verstrekken geschiktheidsrapport	✔	!	!	model geschiktheids- rapport
3.6 Kennis & ervaringstoets / Passendheidstoets (execution only)	NR is specifieker, ongewijzigd	✔	!	!
3.7 Reclame en andere informatieverstrekking	Uitgebreid: maar alleen relevant voor opstellers reclame, brochures en andere generieke productinformatie	✔	✔	!
3.8 Informatieverstrekking bij verlenen beleggingsdienst	Uitgebreid: informatie onafhankelijk of afhankelijk advies + brede of beperkte analyse	✔	✔	!	model diensten-wijzer model kenmerken en risico's
3.9 Beloning / provisieverbod beleggingsondernemingen	Ongewijzigd		✔	✔
3.10 Kostentransparantie	Gewijzigd: kostentransparantie op geaggregeerd niveau		✔	!
3.11 Cold calling / colportage	Ongewijzigd	✔	✔	✔

MIFID II Nationaal Regime - stap 2

Organisatorische en gedragseisen Nationaal Regime

Tools

Beleidsadviseur:

Nieuws uit Europa