In onderstaand overzicht vind je de belangrijkste organisatorische en gedragseisen die van toepassing zijn voor beleggingsdiensten die vallen onder het Nationaal Regime. Sommige eisen gelden identiek voor overige Wft-dienstverlening, andere eisen zijn nader ingevuld of uitgebreid voor het vorige of het nieuwe Nationaal Regime. Dit is aangegeven met een "!" in de betreffende kolom. Bij veel nieuwe bepalingen hebben we modellen ontwikkeld om efficiënt aan de nieuwe regels te voldoen.
Organisatorische en gedragseisen Nationaal Regime
| Onderwerp |
Nieuw |
Wft |
NR oud |
NR nieuw |
Tools |
| 1. Bedrijfsvoering - ga naar toelichting per stap |
|
|
|
|
|
| 1.1 Wft vergunning registratie NR |
Ongewijzigd |
|
✔ |
✔ |
|
| 1.2 Beroepsaansprakelijk- heidsverzekering beleggingsdiensten |
Ongewijzigd |
|
✔ |
✔ |
|
| 1.3 Klachtenprocedure & Kifid |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
| 1.4 Aansturing organisatie |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
| 1.5 Beheerste en integere bedrijfsvoering |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
| 1.6 Belangenconflict |
Nieuw |
|
|
! |
|
| 1.7 Product governance / productdistributiesproces |
Nieuw |
|
|
! |
|
| 1.8 Vastleggen communicatie orders |
Nieuw |
|
|
! |
|
| 1.9 Uitbesteding |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
| 2. Vakbekwaamheid - ga naar toelichting per stap |
|
|
|
|
|
| 2.1 Alle medewerkers met klantcontact Permanent Actueel |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
| 2.2 Alle adviseurs in bezit Wft Diploma Adviseur Vermogen |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
| 3. Beleggingsdiensten - ga naar toelichting per stap |
|
|
|
|
|
| 3.1 Aanleggen cliëntdossier |
Uitgebreid: moet rechten, plichten en overige voorwaarden bevatten |
✔ |
✔ |
! |
|
| 3.2 Bewaarplicht |
Gewijzigd: tenminste 5 jaar |
✔ |
✔ |
! |
|
| 3.3 Cliëntenovereenkomst |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
| 3.4 Ken uw cliënt / Geschiktheidstoets (advies) |
NR is specifieker + Uitgebreid: verstrekken geschiktheidsrapport |
✔ |
! |
! | |
| 3.6 Kennis & ervaringstoets / Passendheidstoets (execution only) |
NR is specifieker, ongewijzigd |
✔ |
! |
! |
|
| 3.7 Reclame en andere informatieverstrekking |
Uitgebreid: maar alleen relevant voor opstellers reclame, brochures en andere generieke productinformatie |
✔ |
✔ |
! |
|
| 3.8 Informatieverstrekking bij verlenen beleggingsdienst |
Uitgebreid: informatie onafhankelijk of afhankelijk advies + brede of beperkte analyse |
✔ |
✔ |
! |
|
| 3.9 Beloning / provisieverbod beleggingsondernemingen |
Ongewijzigd |
|
✔ |
✔ |
|
| 3.10 Kostentransparantie |
Gewijzigd: kostentransparantie op geaggregeerd niveau |
|
✔ |
! |
|
| 3.11 Cold calling / colportage |
Ongewijzigd |
✔ |
✔ |
✔ |
|
Tools
Beleidsadviseur:
Nieuws uit Europa
Europa pakt behandeling dossiers weer op na wisseling van de wacht
Met de installatie van het nieuwe Europese parlement is ook de politieke dynamiek weer terug op de dossiers die in behandeling zijn in Europa. Voor onze sector zijn met name belangrijk de Retail Investment Strategy (RIS), met regels voor consumentenbescherming bij beleggingsproducten en -verzekeringen, en de regels inzake FIDA/Openinsurance, die zien op het digitaal delen van gegevens in de financiële sector. De Europese wetgevende instanties bereiden zich voor op de eindonderhandelingen over deze voorstellen.
AI Act-eisen voor toepassingen met een hoog risico classificatie
De Europese regels omtrent Artificial Intelligence zijn gepubliceerd
DORA-plichtig? Meld je aan voor ons webinar 'Ben je klaar voor DORA?'
AM publiceert nieuwe Europablog van Ludger de Bruijn