Modelbrief Collectieve waardeoverdracht DB- naar DC-regeling beschikbaar

Nadat we eerder, samen met het Verbond van Verzekeraars, een modelbrief opstelden voor de collectieve waardeoverdracht van een DC- naar een DC-regeling, is nu ook een modelbrief opgesteld voor waardeoverdracht van een zgn. complexe Defined Benefit-regeling naar een niet complexe DC-regeling.

Naast de modelbrief is ook:

• een Excel-document ontwikkeld om de uitwisseling van informatie soepel te laten verlopen.

• een handleiding opgesteld met een toelichting op de verschillende rubrieken in de brief.

In een reactie geeft de AFM aan het initiatief toe te juichen omdat een deelnemer zo inzicht krijgt in de gevolgen van de waardeoverdracht voor zijn persoonlijke pensioensituatie. Hierdoor kan een bewuste keuze worden gemaakt over een voorgenomen waardeoverdracht. Tegelijkertijd merkt de toezichthouder op dat de gevolgen van een waardeoverdracht van een DB-regeling naar een DC-regeling sterk afhankelijk kunnen zijn van de persoonlijke omstandigheden van de deelnemer.En dat het daarom belangrijk is dat wordt nagegaan dat de modelbrief ook daadwerkelijk aansluit bij de specifieke kenmerken van de collectieve waardeoverdracht en de doelgroep.

Alle middelen rondom collectieve waardeoverdracht vind je op onze overzichtspagina met modeldocumenten.