Lees hier ons meest recente nieuws

Financieel adviseurs moeten hun klanten zo snel mogelijk laten weten op welke dienstverlening zij recht hebben voor de provisie die zij betaald hebben of nog betalen bij lopende hypotheken en verzekeringsproducten die sinds 1 januari onder het provisieverbod vallen. Dit heeft Adfiz afgelopen maandag uiteengezet bij Tros Radar. Het is ook voor uzelf van belang dat uw klanten nu goed weten voor welke diensten zij reeds betaald hebben via provisie, en voor welke diensten zij voortaan apart gaan betalen.

De AFM is ook door Radar gevraagd naar haar standpunt over serviceabonnementen. Het standpunt van de AFM in de uitzending sluit goed aan bij de visie van Adfiz. Ook de AFM stelt o.a. dat zeker bij langlopende financiële producten, zoals een hypotheek, het raadzaam kan zijn om met enige regelmaat met de adviseur te kijken of een product nog passend is.

Het is voor uzelf en uw klant van belang dat helder wordt afgesproken voor welke diensten de klant reeds betaald heeft via provisie, en voor welke diensten hij voortaan apart gaat betalen. Nu duidelijke afspraken maken, voorkomt latere discussie over de kosten van uw aanvullende dienstverlening. Of dat nu in de vorm van een serviceabonnement is, of over een aparte factuur voor advies bij bijv. een renteverlenging. Wij hebben enkele belangrijke do’s en don’ts benoemd die u kunnen helpen goede afspraken met uw klant te maken over uw dienstverlening.

Adfiz zal in consultatie reageren op het voorstel van de AFM voor het DienstVerleningsDocument (DVD). Vanaf 1 juli van dit jaar zullen de teksten van het DVD uit standaard tekstelementen moeten bestaan. Het DVD is dan niet langer vormvrij. Daardoor moet het voor de klant makkelijker worden verschillende dienstverleners met elkaar te vergelijken en een bewuste keuze te maken.

Adfiz heeft de SWO's van BNP Paribas Cardif en van Intrasurance beoordeeld. De nieuw beoordeelde samenwerkingsovereenkomsten vindt u in dit overzicht. De commentaren zijn ook voorgelegd aan BNP Paribas Cardif en Intrasurance. Intrasurance heeft op grond hiervan al een aantal wijzigingen doorgevoerd.