Publiekscampagne Rijksoverheid: waarom jij en andere poortwachters vragen stellen over de herkomst van geld

Op 2 november is een publiekscampagne gestart van de ministeries van Justitie en Veiligheid en Financiën waarin ze aan burgers en ondernemers uitleggen waarom er regelmatig vragen worden gesteld door financiële instellingen over de herkomst van hun geld. Als financieel adviseur ben je in een aantal gevallen zelf poortwachter in het kader van anti-witwasregels. De materialen die in de campagne ter beschikking worden gesteld kun je gebruiken om uit te leggen wat je rol als poortwachter is.

Burgers en ondernemers vinden de vragen die in het kader van antiwitwasaanpak worden gesteld vaak vervelend, onnodig, overbodig of onduidelijk. Zeker financieel adviseurs krijgen vaak te horen dat zij de klant toch goed kennen. Daarom is vanuit de overheid toegezegd te helpen door het maken van gerichte communicatiemiddelen. Het resultaat bestaat uit verschillende communicatiemiddelen.

Nederland heeft een sterk financieel systeem waar iedereen gebruik van moet kunnen maken. Criminelen proberen dat systeem te misbruiken, bijvoorbeeld door met crimineel geld huizen te kopen of hun geld op een andere manier wit te wassen. Om misbruik te voorkomen moeten poortwachters onderzoeken waar het geld van hun klanten vandaan komt. Denk aan een notaris die vraagt naar de herkomst van een schenking van €30.000. Of aan een bank die wil weten wat er achter een betaling zit die niet past bij het normale gebruik van een rekening.

In de factsheet uit de communicatiemiddelen wordt uitgelegd hoe een klantonderzoek verloopt en welke documenten een poortwachter kan opvragen. Voor particulieren gaat het bijvoorbeeld om bankafschriften, loonstroken of bewijs van een schenking of erfenis. Daarnaast staat in de factsheet wat er gebeurt als een klant niet meewerkt: de poortwachter mag dan niet helpen en mag de klantrelatie beëindigen. Ook komen de rol van FIU-Nederland, de toezichthouders, de privacyrechten van de klant en de klachtmogelijkheden aan bod.

Veel financieel adviseurs zijn poortwachter

Bemiddel je in levensverzekeringen, bijvoorbeeld een overlijdensrisicoverzekering bij een hypotheek? Dan ben je nu al poortwachter onder de Wwft. Vanaf 10 juli 2027 gelden de nieuwe Europese antiwitwasregels (AMLR) rechtstreeks in alle lidstaten. Daarmee worden ook hypotheek- en kredietbemiddelaars poortwachter. Alleen bemiddelaars die werken onder de verantwoordelijkheid van een kredietgever of een andere bemiddelaar vallen erbuiten. Onafhankelijke adviseurs werken niet onder de verantwoordelijkheid van een kredietgever. Voor hen geldt het klantonderzoek vanaf dat moment dus ook bij alleen hypotheekbemiddeling.

De campagnemiddelen bieden ondersteunende documenten op een neutrale, door de overheid opgestelde toon die je eventueel aan je klanten kunt uitreiken of gebruiken om je rol als poortwachter toe te lichten.

Materialen gebruiken

De Rijksoverheid vraagt alle poortwachters en andere betrokken organisaties om aandacht aan het onderwerp te besteden via de eigen kanalen. Je kunt de campagnemiddelen dan ook op je website plaatsen of uitreiken aan klanten. Je kunt er ook naar verwijzen in een nieuwsbrief, een mail of een adviesrapport. Voor klanten die geen Nederlands spreken is er een Engelse versie van de communicatiemiddelen.

Meer informatie over de aanpak van witwassen en financiering van terrorisme vind je op Rijksoverheid.nl (Nederlands) of Government.nl (Engels).

De factsheet vind je hier (NL) en hier (EN) en in ons Wwft-portaal. De iframe-codes waarmee je de informatiefilmpjes eventueel op je eigen website kunt plaatsen zijn:

Nederlandstalige embedcode

Engelstalige embededcode

Publiekscampagne Rijksoverheid: waarom jij en andere poortwachters vragen stellen over de herkomst van geld

Veel financieel adviseurs zijn poortwachter

Materialen gebruiken

Snel naar