Extra uitvraag toezichthouders over groepsstructuren

De AFM heeft een extra uitvraag verstuurd naar een selecte groep van 40 grote financieel adviseurs. De aanleiding is een verzoek van de nieuwe Europese anti-witwasautoriteit AMLA, die groepsstructuurgegevens nodig heeft om te bepalen welke instellingen mogelijk in aanmerking komen voor direct Europees toezicht vanaf 2028.

Wat speelt er?

AMLA voert momenteel een eerste selectieronde uit bij financiële instellingen in alle EU-lidstaten. Doel is te bepalen welke grootste instellingen binnen de EU per 2028 onder direct AMLA-toezicht komen te vallen. Hiervoor zijn gegevens over groepsstructuren nodig. De AFM had de relevante vragen al geïntegreerd in haar bestaande MMAB-vragenlijst, die eerder dit jaar is gesloten, maar helaas is een aanvullende uitvraag bij 40 financieel adviseurs onvermijdelijk.

Het gaat hierbij om bedrijven met complexe groepsstructuren of holdings, waarbij onvoldoende data beschikbaar was. De drempels voor selectie zijn hoog: het gaat om ondermeer grensoverschrijdende groepen die actief in minimaal vijf landen buiten Nederland. Het gros van de financieel adviseurs valt hier ruimschoots buiten.

Wat wordt er gevraagd?

De uitvraag gaat uitsluitend over de groepsstructuur: wie is de moederonderneming, waar zijn de entiteiten gevestigd en in welke landen zijn paspoorten actief? De vragen worden aangeleverd via een door AMLA voorgeschreven Excel-template met daarbij een (Engelstalige) toelichting. Vanuit Adfiz stellen we een door AI gegenereerde Nederlandse vertaling daarvan beschikbaar, waarbij de Engelstalige, officiële toelichting door AMLA leidend is. Instellingen die onderdeel zijn van een groep kunnen één designated reporting entity aanwijzen die de informatie namens de hele groep aanlevert. De overige entiteiten binnen de groep hoeven dan alleen aan te geven bij welke groep zij horen en wie de informatie aanlevert.

Deadline

De uitvraag gaat per direct per e-mail de deur uit naar de betreffende instellingen. De inleverdeadline is 10 augustus. De AFM erkent dat deze termijn krap is, zeker gezien de zomerperiode, maar heeft geen ruimte om hiervan af te wijken vanwege de Europese verplichting en haar rol als nationale bevoegde autoriteit.

Wat kan je nog verwachten?

Deze exercitie via Excel is eenmalig. Toekomstige AML-uitvragen van AMLA worden zoveel mogelijk geïntegreerd in de reguliere uitvragen. Over de frequentie en de verdere invulling hiervan volgt naar verwachting in september of oktober meer duidelijkheid.

Heb je vragen?

De begeleidende e-mail van de AFM aan de betreffende instellingen bevat directe contactgegevens van de AFM. Wij staan uiteraard ook beschikbaar voor vragen van leden over de achtergrond en context van deze uitvraag.