Archief

We heten Van der Lee Financieel Advies uit Hilversum van harte welkom als nieuw lid van de branchevereniging. Van der Lee Financieel Advies valt in het cluster Noord-Holland/Flevoland.

De IDD schrijft voor dat je voorafgaand aan het sluiten van een verzekering de wensen en behoeften vaststelt op basis van de informatie die je van je klant hebt gekregen. Vervolgens moet je ervoor zorgen dat je klant uitsluitend informatie ontvangt over verzekeringen die aansluiten bij die wensen en behoeften. Wat betekent dit voor de breedte van je advies?

Gisteren informeerden we je hoe we met de NVB in gesprek zijn over jouw positie als adviseur voor je klanten met een aflossingsvrije hypotheek. Daarin verwezen we ook naar een verwachte toezichtbrief van de AFM over aflossingsvrije hypotheken. Deze brief hebben we intussen ontvangen. We zijn met de AFM in gesprek over de inhoud van de toezichtbrief.

Recent hebben de ministers van SZW en OCW het kabinetsbeleid gepresenteerd over leren en ontwikkelen voor de arbeidsmarkt. De kern van dit beleid is aandacht voor permanente ontwikkeling van werkenden op basis van meer eigen regie (1) en binnen een positieve leercultuur (2). Dit is exact in lijn met onze visie voor wat betreft de opzet van het PE-systeem.

De toenemende aandacht voor zorgplicht en nieuwe verplichtingen vanuit de Wft roepen vragen op over dossiervorming. Wat moet je allemaal vastleggen om aan te kunnen tonen dat je hebt voldaan aan je informatieverplichtingen, bijvoorbeeld in het kader van de zorgplicht en de IDD. Moet je alles vastleggen? En zo nee, hoe bewijs je dat je op de juiste wijze hebt gehandeld?