AMLA-testuitvraag: update van de AFM en call op 16 maart
In zijn maandcolumn schreef Enno eerder dat invloed uitoefenen op Europees toezicht altijd concreter en dichterbij is dan je denkt. Die boodschap is onverminderd actueel, want de nieuwe Europese antiwitwastoezichthouder AMLA gaat een volgende fase in met de aangekondigde testuitvraag.
De AFM stuurt vandaag een update naar alle adviseurs die voor de testuitvraag zijn geselecteerd. Bij die update zit een nieuwe versie van de Engelstalige uitvraag. Op deze versie kan nog kort feedback worden gegeven. Aanstaande vrijdag geeft AMLA een Engelstalig webinar over de uitvraag. Op maandag 16 maart volgt dan de definitieve en verplichte testuitvraag.
Waarom dit ertoe doet
AMLA heeft twee opdrachten. De eerste is direct toezicht op maximaal 40 grote, grensoverschrijdende instellingen. De tweede is ervoor zorgen dat nationale toezichthouders in de hele EU op dezelfde manier naar witwasrisico's kijken.
Eén systematiek, één beoordelingskader. Om dat kader te bouwen moet het getest worden op het hele spectrum van financiële dienstverleners, ook op kantoren die onder toezicht van de nationale toezichthouder, in ons geval de AFM, blijven vallen.
De modellen die AMLA nu ontwikkelt, worden straks de basis voor hoe toezichthouders in heel Europa naar risicoprofielen kijken – ook die van kleinere advieskantoren. Bijsturen achteraf is een stuk lastiger dan nu invloed uitoefenen op de opzet.
Tegelijkertijd vinden wij de uitvraag in haar huidige vorm niet proportioneel voor de vele MKB-kantoren in de financiële adviesbranche. De eerste opzet ging uit van organisaties met een grote complianceafdeling, terwijl de realiteit van de meeste advieskantoren daar ver van afstaat. Wij hebben dat aangekaart en we blijven ons inzetten voor een proportionele aanpak.
Hoe kunnen wij helpen?
Zoals aangekondigd in ons eerdere nieuwsbericht gaan wij adviseurs zoveel mogelijk ondersteunen. Op maandag 16 maart aanstaande om 15.00 uur organiseren we een call om samen te bespreken hoe we dat het beste kunnen doen. Alle adviseurs die de uitvraag hebben ontvangen zijn welkom, ook als ze geen lid van Adfiz zijn.
Wil je aansluiten bij de call en heb je je nog niet eerder gemeld? Stuur dan een mail naar m.van.westerlaak@adfiz.nl.
