Lees hier ons meest recente nieuws

Adfiz heeft een standaardmachtiging ontwikkeld die je als adviseur kunt gebruiken om namens je klant (persoons)gegevens op te vragen of te wijzigen bij een aanbieder van financiële producten. Inmiddels is de machtiging ook juridisch getoetst. In dit ledenbericht vind je de standaardmachtiging.

Adfiz heeft een standaardmachtiging ontwikkeld die je als adviseur kunt gebruiken om namens je klant (persoons)gegevens op te vragen of te wijzigen bij een aanbieder van financiële producten. De machtiging wordt op dit moment juridisch getoetst. Deze machtiging moet een oplossing bieden voor situaties waarin verzekeraars en banken weigeren om klantgegevens te delen met de adviseur.

Regelmatig ontvangen we signalen dat verzekeraar en banken klantgegevens niet delen met de adviseur. Zelfs niet als de klant een machtiging heeft verstrekt aan de adviseur om zijn gegevens op te vragen. Zeker speelt dit bijvoorbeeld als het gaat om klanten met lopende polissen en of hypotheken, en waarbij geen relatie meer bestaat tussen adviseur en maatschappij. Op onze oproep voorbeeldmachtigingen te sturen hebben we diverse zeer bruikbare voorbeelden ontvangen. Dit helpt bij de ontwikkeling van een standaard-machtiging voor alle leden. Onze dank daarvoor. We zullen aanbieders ook gaan aanspreken als ze deze standaard weigeren. Vooruitlopend hierop willen we nu al scherp in beeld krijgen welke aanbieders machtigingen afwijzen. En op welke grond. Heb jij te maken gehad met een bank of verzekeraar die klantgegevens niet wilde delen ondanks een machtiging van de klant? Dan horen we dat graag. Je kunt je ervaring mailen naar info@adfiz.nl

Als adviseur wil je samen met je klant de regie houden over zijn financiën. Daarvoor is het nodig goed en efficiënt toegang te hebben dat de klantinformatie bij de aanbieder. We hebben in 2012 een machtiging gemaakt die daarbij kan helpen. Zo kan een klant jou als zijn adviseur expliciet machtigen om alle relevante informatie namens hem te ontvangen. We willen dit soort ondersteuning moderniseren. Daarvoor zijn we ook op zoek naar (machtigings-)oplossingen die in de praktijk hun werking bewezen hebben. Heb jij goede ervaringen met dit soort klantmachtigingen? Of wil je jouw machtiging als voorbeeld met ons delen? Laat ons dit dan weten via info@adfiz.nl. Mochten je machtigingen juist afgewezen zijn door aanbieders, dan willen we dat uiteraard ook weten, door wie en op welke grond.

Adfiz heeft bij Aegon bezorgd gereageerd op het initiatief van Aegon om klanten van intermediairs aan te sporen om hun ‘MijnAegon-account’ te activeren.