Lees hier ons meest recente nieuws

Op verzoek van Adfiz heeft het ministerie van Financiën een toelichting gegeven op de uitwerking van het provisieverbod beleggen. Adfiz had daar in december om gevraagd. Het ministerie bekrachtigt dat het provisieverbod ook geldt voor beleggingsondernemingen die provisies verschaffen aan financiële dienstverleners die beleggingsdiensten verrichten onder het Nationaal regime. Adfiz onderzoekt de mogelijkheden om nakoming te vorderen van vergoeding van deze diensten.

Ons eerdere vermoeden dat Allianz en Legal & General in strijd met het provisieverbod zouden kunnen handelen is niet bewaarheid. Onder het provisieverbod voor beleggingsondernemingen mogen beleggingsondernemingen vanaf 1 januari 2014 geen provisie betalen of ontvangen voor beleggingsdienstverlening. De situatie is echter anders wanneer een aanbieder handelt als beleggingsinstelling of verzekeraar. In die hoedanigheid mag de aanbieder lopende provisieafspraken voor beleggingsdienstverlening onder het nationaal regime wel eerbiedigen bij overeenkomsten die voor 1 januari 2013 zijn aangegaan.

Per 1 januari 2014 mogen beleggingsondernemingen geen provisie meer betalen en ontvangen voor dienstverlening bij beleggingen. Beleggingsinstellingen en verzekeraars mogen de vergoeding voor deze dienstverlening nog wel via provisiebetaling regelen. In die hoedanigheid mag de aanbieder lopende provisieafspraken voor beleggingsdienstverlening onder het nationaal regime eerbiedigen voor overeenkomsten die gesloten zijn voor 1 januari 2013. Dit verschil is niet uitlegbaar. Wij hebben het ministerie en de AFM daarop eerder aangesproken.

Adfiz heeft aanbieders gewezen op de eerbiedigende werking bij nationaal regime posten. Adviseurs mogen op lopende posten provisie blijven ontvangen. Aanbieders antwoorden echter dat zij als beleggingsonderneming vanaf 1-1-2014 geen provisie meer mogen betalen voor het verlenen van beleggingsdiensten en nevendiensten. De toelichting op het provisieverbod beleggen wijst erop dat het de bedoeling van de wetgever was om eerbiedigende werking voor deze producten mogelijk te maken. Adfiz heeft direct bij het Ministerie van Financiën en de AFM aangedrongen om hierover duidelijkheid te verschaffen.

Verzekeraars en adviseurs krijgen in het kader van de aanpak beleggingsverzekeringen streefcijfers voor de activatie van klanten met een beleggingsverzekering. Dat heeft Minister Dijsselbloem vorige week in een brief aan de Tweede Kamer laten weten. Adfiz wilde meewerken aan een gezamenlijke aanpak die helder zou maken welke eisen aan het niveau van inspanning worden gesteld. Adfiz vindt dat de AFM nu te ver gaat door de markt resultaatverplichtingen op te leggen. Wij adviseren u door te gaan met het bestaande flankerend beleid