Lees hier ons meest recente nieuws

Gisteren is de IDD in werking getreden. De komende tijd besteedden we daarom extra aandacht aan deze Europese richtlijn. Dat doen we onder andere met een checklist die uit zes stappen bestaat. De afgelopen periode hebben we al een aantal stappen nader uitgelicht: stap 1, 2, 3 en 4. Vandaag stap 5: check of je bij beleggingsverzekeringen aan de nieuwe informatieverplichtingen en waarborgen tegen belangenconflicten voldoet.

De AFM heeft gisteren in een bericht laten weten dat alle consumenten met hypotheek- of pensioengebonden beleggingsverzekering inmiddels zijn geactiveerd. Voor de overige beleggingsverzekeringen geldt dat verzekeraars tot eind 2017 de tijd hadden om hun klanten te activeren. De AFM is bezig met de eindcontrole en rapporteert hierover in de tweede helft van 2018. De AFM roept klanten die ondanks de inspanningen nog geen actie hebben ondernomen op om (alsnog) contact op te nemen voor een gratis hersteladvies.

Begin dit jaar is de financiële bijsluiter vervangen door het Essentiële informatiedocument. Het Eid is een door Europa voorgeschreven standaard informatiedocument dat voortvloeit uit de Europese verordening PRIIPs. Dit staat voor Packaged Retail and Insurance-based Investment Products en heeft betrekking op een groot aantal retail beleggingsproducten en verzekeringsproducten met een beleggingscomponent.

Begin april maakte Kifid bekend dat ze de behandeling van ruim 700 woekerpolisklachten gefaseerd aanpakken. Dit doen ze uit oogpunt van zorgvuldigheid, kwaliteit en deskundigheid. Betrokken consumenten en verzekeraars ontvangen hier binnenkort bericht over.

Komend voorjaar zal er een tweede LedenLab van start gaan. Bij dit LedenLab gaan Adfiz-leden met Aegon in gesprek over de beleggende klant. Nu sparen weinig tot geen rendement oplevert, staan veel klanten weer open voor het investeren van hun vermogen in beleggingen. Aegon is – evenals een aantal andere aanbieders – gestart met ‘beheerd beleggen’. Hiermee neemt Aegon de beleggingswerkzaamheden volledig uit handen. Veel adviseurs worstelen echter met de vraag hoe (er dan nog) een rendabel bedieningsmodel kan worden gecreëerd rondom dit type klant.