Vraag uit de praktijk: Wanneer geldt de Gedragscode Intermediairwijziging?

We ontvangen dagelijks vragen van leden. Vaak geldt: als één lid met een vraag zit, speelt die waarschijnlijk ook bij andere kantoren. Daarom delen we voortaan regelmatig een geanonimiseerde ledenvraag met een compact en praktisch antwoord. Zo helpen we niet alleen de vraagsteller, maar kan iedereen ermee verder.

Deze keer gaat het om de Gedragscode Intermediairwijziging van Adfiz en de VNAB. Bijvoorbeeld bij de overstap van een klant van de ene naar de andere makelaar: wanneer geldt de gedragscode, wie moet zich eraan houden en vanaf welk moment heeft de nieuwe makelaar recht op beloning?

De gedragscode geldt niet automatisch voor iedere intermediairwijziging. Van belang zijn twee punten:

1. Het moet gaan om partijen die onder de gedragscode vallen. Dat zijn leden van Adfiz en de VNAB die als beursmakelaar actief zijn. In de praktijk betekent dit dat beide betrokken makelaars onder de code moeten vallen.

2. Het moet gaan om verzekeringen waarvoor de code van toepassing is. De gedragscode ziet op verzekeringen die normaal gesproken ook via de beurs kunnen worden gesloten. Dat kan dus breder zijn dan alleen beursverzekeringen, maar niet iedere verzekering valt daaronder. Pensioenverzekeringen en WGA-verzekeringen vallen bijvoorbeeld niet onder de code. Ook kredietverzekeringen vallen daar in beginsel niet onder.

Is de gedragscode van toepassing, dan geldt bij een intermediairwijziging dat de nieuwe makelaar recht heeft op beloning vanaf de eerstkomende hoofdpremievervaldatum. Daarbij blijven de afspraken tussen klant en makelaar uiteraard leidend.

Praktisch advies

Beoordeel bij een intermediairwijziging dus altijd eerst of beide makelaars onder de gedragscode vallen én of het soort verzekering binnen de reikwijdte van de code valt. Pas daarna kun je bepalen welke afspraken uit de gedragscode van toepassing zijn.

Twijfel je over een concrete situatie? Neem dan contact op met ons.