Pensioen en keuzebegeleiding: laat je bijpraten tijdens de Koffiebreak

Keuzebegeleiding is een van de belangrijke onderwerpen in het nieuwe pensioenstelsel. Maar wat houdt het precies in, wat moeten pensioenuitvoerders doen en welke rol is er voor jou als adviseur? Op donderdag 22 oktober praat Bettie Hoogsteen je in maximaal 30 minuten bij over de stand van zaken. Ook vertelt ze waar Adfiz zich voor inzet.

Wat is keuzebegeleiding?

Deelnemers maken tijdens hun pensioenopbouw en rond hun pensioendatum keuzes met grote gevolgen. Denk aan eerder of later met pensioen gaan, een bedrag ineens opnemen of een hoog-laagconstructie. Keuzebegeleiding moet hen daarbij helpen. Ook werkgevers hebben hier een rol. Tijdens de Koffiebreak krijg je een overzicht van de keuzes die een deelnemer moet maken, en wat dit betekent voor jouw werkgeversklanten.

Wat moeten pensioenuitvoerders doen?

Pensioenuitvoerders zijn wettelijk verplicht om keuzebegeleiding te bieden. Hoe ver gaat die verplichting? Een uitvoerder kan zich beperken tot de eigen regeling, maar kan ook verder kijken. Bettie legt uit waar de grenzen liggen en wat dat in de praktijk betekent.

Hoe kijkt de AFM ernaar?

De AFM heeft een leidraad keuzebegeleiding opgesteld. Daaruit blijkt dat de toezichthouder verder kijkt dan alleen de pensioenregeling. Goede keuzebegeleiding houdt rekening met de hele persoonlijke situatie van de deelnemer. Daarmee schuift keuzebegeleiding op richting advies, en dat is precies waar het voor adviseurs interessant wordt.

Het knelpunt: advies belast als loon

Hier zit een probleem. Betaalt een werkgever voor pensioenadvies aan zijn werknemers, dan wordt dat advies als loon belast. Keuzebegeleiding door de pensioenuitvoerder kent die belemmering niet. Zo ontstaat een ongelijk speelveld, terwijl een deelnemer juist baat heeft bij onafhankelijk advies over zijn totale financiële situatie. Adfiz zet zich ervoor in om dit recht te trekken. Tijdens de Koffiebreak hoor je hoe het ervoor staat, en we horen graag wat jij hierover in de praktijk merkt.

Praktisch

• Donderdag 22 oktober

• 9:30 – 10:00 uur

• Online via Teams

De Koffiebreak is exclusief voor leden. Na je aanmelding ontvang je een agendaverzoek.

>>> Aanmelden kan hier.

Pak een kop koffie (of thee) en schuif aan!