Archief

De grotere financiële ondernemingen met meer fte’s dan de normdrempel, hebben van AFM een aankondiging gehad dat de toezichthouder binnenkort start met de uitvraag van informatie over de wijze waarop deze financiële onderneming de uitbesteding van diensten en activiteiten hebben geregeld. Volgende week verstuurt AFM het informatieverzoek en de inloggegevens voor het inzendportaal. AFM geeft aan dat bij de beantwoordingstermijn rekening wordt gehouden met de coronamaatregelen die bij veel organisaties van kracht zijn.

In het uitgewerkte Pensioenakkoord maken overheid en sociale partners de keuze voor een partnerpensioen op risicobasis. De hoogte van het partnerpensioen op risicobasis wordt gekoppeld aan het salaris. De uitkering is begrensd tot 50% van het salaris. Het gaat daarbij om een levenslange uitkering. Pleidooien voor een variant om bij overlijden een uitkering van een aantal jaarsalarissen (bijvoorbeeld 5) toe te kennen, hebben het niet gehaald.

Vandaag verschijnt de 2020 editie van Advies in Cijfers. In deze editie laten we zien wat de omvang, het belang en de impact van onafhankelijk advies in Nederland is. Het brengt bewegingen in beeld op het gebied van klantbehoeftes, klantpercepties, ondernemerschap en strategische focus. De uitgave zoomt in op vijf thema’s:

De toegang tot financieel advies is de laatste jaren verslechterd. Door het provisieverbod en de nadruk op advieskosten zijn vooral de kwetsbare groepen vaker aangewezen op doe-het-zelven. Zeker voor complexe financiële vraagstukken rondom arbeidsongeschiktheid voor ZZP’ers en de oudedagsvoorziening is dit een probleem. Dat blijkt uit Advies in Cijfers 2020, een uitgave van Adfiz, de branchevereniging van onafhankelijk financieel adviseurs.

Als financieel adviseur moet je je klantenkring scherper screenen en dat kan confronterend zijn. Niet alleen vraagt het kennis en expertise, het staat gevoelsmatig ook haaks op de klantvriendelijkheid die je als professional wil nastreven. Hoe je daarin de juiste balans kunt vinden staat centraal in het webinar ‘de kunst van het witwassen’.