Lees hier ons meest recente nieuws

Klanten met een kapitaalverzekering in box3 moeten voor 1 april 2013 een besluit nemen over de overheveling van hun kapitaalverzekering naar box 1. Daarna is overheveling niet meer mogelijk.

De verhoging van de assurantiebelasting is niet goed voor de klant en de positie van financieel advies. Adfiz verzet zich hier samen met andere marktpartijen tegen. Daarnaast dreigde de voorgenomen maatregel om ontwijkinggedrag tegen te gaan uit te monden in een administratieve chaos voor o.a. zelf incasserende adviseurs. We begrijpen de verbazing over het feit dat Adfiz gepleit zou hebben voor een eerdere invoering van de verhoging, waardoor de klant eerder meer belasting moet betalen. Het ging ons echter om een wijziging van de heffingsgrondslag. Daarmee wordt voorkomen dat de klant komend jaar een naheffing ontvangt en daarmee wordt voorkomen dat de markt en uiteindelijk de klant belast worden met veel te hoge uitvoeringskosten. In dit bericht lichten we een en ander nader toe.

Adfiz vroeg Aegon begin oktober haar beleid ten aanzien van een generieke verhoging van de AOV-tarieven te heroverwegen. Aegon heeft in een reactie laten weten dat men vasthoudt aan de aangekondigde generieke premieverhoging voor nieuwe én bestaande klanten.

Adfiz heeft de SWO’s beoordeeld van Obvion en Acura. In de reactie van Adfiz zijn zogenoemde attentiepunten en opmerkingen opgenomen.

Het regeerakkoord zal ook uw adviespraktijk raken. In dit bericht lichten wij de belangrijkste onderwerpen toe. Financieel advies wordt duurder voor de klant door onder meer de verhoging van de assurantiebelasting en een beperking van de aftrekbaarheid van advieskosten. Daarnaast zijn er gevolgen voor de inhoud van uw financiële advisering, met name op het gebied van hypotheken en vermogensopbouw voor de oude dag. Verder gaan we kort in op de gevolgen voor de zorgmarkt en voor de toezichtkosten. De informatie is gebaseerd op de afspraken uit het regeerakkoord. Veel details zullen pas duidelijk worden wanneer de plannen definitief worden vormgegeven. Adfiz zal deze ontwikkelingen nauwgezet volgen en waar mogelijk beïnvloeden.