Lees hier ons meest recente nieuws

Begin april is Europa het eens geworden over de nadere regelgeving inzake het Essentiële- informatiedocument (Eid): de Europese opvolger van de financiële bijsluiter. Zoals eerder aangekondigd is de invoeringsdatum van de Europese regels inzake het standaard informatiedocument na eerder uitstel nu 1 januari 2018. Wij vinden het van belang dat adviseurs goed worden geïnformeerd door aanbieders over dit Essentiële-informatiedocument. Aanbieders zijn immers verantwoordelijk voor de ontwikkeling van het document, en de adviseur is degene die het document aan de klant verstrekt.

Proactief Business Partners uit Harderwijk heeft een aanvraag ingediend voor het Adfiz-lidmaatschap. Als er geen bezwaren uit de ledenkring komen, zal dit kantoor binnenkort definitief als lid worden ingeschreven.

In september 2016 is door het ministerie van Financiën een open consultatie gehouden over het huidige niveau van wettelijke bescherming van zzp-ers en mkb-ers en de wenselijkheid om het beschermingsniveau uit te breiden en gelijk te trekken met het beschermingsniveau voor particulieren. Aanleiding voor deze consultatie waren mede de problemen met de verkoop van rentederivaten door banken aan ondernemers. Adfiz heeft gereageerd en aangegeven dat de overheid terughoudend moet zijn met stapeling van regelgeving en moet waken voor de toegankelijkheid van advies, omdat juist advies kan bijdragen aan efficiënte bescherming. Minister Dijsselbloem reageert nu op deze consultatie in een brief aan de Tweede Kamer. Hij overweegt geen aanvullende maatregelen.

Adfiz heeft pensioenverzekeraars verzocht om in bepaalde gevallen de mogelijkheid te bieden om de pensioenbrief voor de DGA door de pensioenadviseur te laten opstellen in plaats van door de verzekeraar. Vanuit de ledenkring ontvingen we signalen van toezending van niet correcte standaard afgegeven pensioenbrieven. Daarom willen adviseurs in bepaalde gevallen graag zelf een aangepaste pensioenbrief opstellen. Daarbij moet volgens ons buiten kijf staan dat de adviseur hiertoe capabel is en kan hij dit toelichten aan de verzekeraar.

De zorgplicht is een van de kernthema’s van Adfiz in 2017. Er blijkt dat bij veel adviseurs onzekerheid bestaat over de inhoud van de verplichte wettelijke nazorg en of daarvoor nu wel of niet een vergoeding mag worden gevraagd. Wij vinden het belangrijk dat duidelijkheid wordt gecreëerd. Om die reden staan de clusterbijeenkomsten Limburg/Midden-Oost Brabant (18 mei), Noord-Holland/Flevoland (23 mei) en Gelderland/Overijssel (1 juni) in het teken van zorgplicht: wel de lusten, niet lasten? Aanmelden voor deze bijeenkomsten is nog mogelijk en kan kosteloos.