Lees hier ons meest recente nieuws

In het kader van de naleving van de sanctiewetgeving moeten financiële instellingen te allen tijde weten wie hun daadwerkelijke klant is. Financiële instellingen, waaronder verzekeraars, kunnen zich niet beperken tot een check op de gepubliceerde namen op de sanctielijst alleen. Ze moeten er alles aan doen om te doorgronden wie de uiteindelijke zeggenschap heeft bij een klant. Deze zogenoemde UBO (‘ultimate beneficial owner’) kan zich bijvoorbeeld verschuilen achter ondernemingen, stichtingen of personen. Onderdeel van de (Europese) sanctiewetgeving is de instelling van een UBO-register. Een dergelijk register is ook van belang voor makelaars en intermediairs die actief zijn in de zakelijke markt. Adfiz volgt de ontwikkeling van dit register nauwgezet.

Per 1 april 2017 zijn de zogenoemde fiscale tijdklemmen KEW, SEW en BEW vervallen. Hierdoor kan het product vrijgesteld van belasting afgekocht worden zonder dat klanten 15 of 20 jaar premie betaald moeten hebben. Aangezien de kosten van dergelijke producten veelal in de beginfase worden gemaakt, is deze mogelijkheid voor veel klanten niet interessant. Het vervallen van de fiscale tijdklemmen leidt daarmee zowel tot meer keuzevrijheid als toegenomen risico’s voor de klant. Daarom wijzen wij bij stakeholders op het belang van onafhankelijk financieel advies als klanten hiervan gebruik willen maken.

In het digitale tijdperk waarin we nu leven wordt je website steeds belangrijker. Je website zou zelf een belangrijke bron van inkomsten kunnen zijn. Is die van jou dat al? Hoeveel nieuwe (potentiële) klanten krijg je maandelijks vanuit je website? Online expert Lisa Dijkstra van daar[om] deelt 16 mei haar kennis over digitale marketing in een webinar.

In de samenwerkingsovereenkomst van Achmea is goed geregeld dat een eventuele wijziging van de provisie niet geldt voor bestaande overeenkomsten (art. 6.7). Enkele leden attendeerden ons erop dat de provisiereglementen meerdere bepalingen bevatten op grond waarvan de verzekeraar ook eenzijdig kan ingrijpen op de hoogte van de beloning voor bestaande producten. Achmea heeft dit aangepast.

In het refertemodel SWO hebben we met het Verbond en OvFD onder andere afgesproken dat provisie op bestaande producten niet eenzijdig aangepast kan worden. Naar aanleiding van recente provisieverlagingen hebben we een inventarisatie gemaakt van de provisiebepalingen die aanbieders op dit moment in hun SWO hebben. Uit de inventarisatie blijkt dat veruit de meeste verzekeraars in hun SWO hebben opgenomen de provisie voor lopende contracten niet eenzijdig te wijzigen.