Lees hier ons meest recente nieuws

Voorafgaand aan de invoering van de regelgeving (in 2018) die de keuze voor doorbeleggen mogelijk maakt, hebben we erop gewezen dat een deelnemer doorgaans niet in staat zal zijn een weloverwogen keuze te maken over complexe zaken als risico’s en rendementen bij de keuze om al dan niet door te beleggen. We bepleitten destijds dat de pensioenuitvoerder verplicht wordt een deelnemer te wijzen op het belang om onafhankelijk advies in te winnen. Hierbij past dat het inwinnen van advies fiscaal aftrekbaar wordt.

Europa is het recent eens geworden over nieuwe regels rondom duurzame beleggingen (sustainable finance). Deze moeten ertoe leiden dat de informatieverschaffing door aanbieders én financieel adviseurs aan eindbeleggers verbetert. De regels gaan overigens niet alleen over duurzaamheid maar ook over de impact van ecologische, sociale of bestuurlijke gebeurtenissen op de waarde van beleggingen.

De afgelopen weken hebben we je al een aantal keer geïnformeerd over de aanpassing van het Nationaal Regime per 1 april 2019. Ook de AFM en diverse marktpartijen zijn met berichtgeving gekomen. Wij merken dat de inhoud en toon in deze berichtgeving voor onrust zorgen. Daarom hebben we de antwoorden op de meest gestelde ledenvragen op een rij gezet.

Begin april hebben we je geïnformeerd over de wijzigingen in de regelgeving rondom het Nationaal Regime. Naast diverse andere partijen is ook de AFM met een brief gekomen, waarin de wijzigingen die per 1 april 2019 van kracht zijn, worden toegelicht. Wij krijgen diverse signalen dat adviseurs in reactie op de brief van de AFM hun vrijstelling hebben laten intrekken. Hoewel dit een verstandige keuze kan zijn, raden wij je aan eerst een zorgvuldige afweging te maken. Op het moment dat je je vrijstelling laat intrekken, verlies je de mogelijkheid klanten (in de toekomst) te adviseren over beleggingsfondsen. Daarnaast moet je op zoek naar een oplossing voor bestaande klanten die via jou - al dan niet middels - een beleggingsrekening investeren in een beleggingsfonds.

Het Nationaal Regime is per 1 april 2019 aangepast. De impact van deze wijziging is voor jou als adviseur beperkt. In dit ledenbericht zetten we de gevolgen voor jouw bedrijfsvoering op een rij. Hierbij gaan we er vanuit dat je een vergunning hebt voor het adviseren over levensverzekeringen of hypothecair krediet en in dat kader ook gebruik maakt van het Nationaal Regime. Let op: de niet-besproken eisen die sinds de invoering van het Nationaal Regime in 2008 zijn ingevoerd, gelden dus nog steeds.