Lees hier ons meest recente nieuws

Minister Heinen heeft deze week in een brief aan de Tweede Kamer zijn visie gegeven op de financiële sector. Veel van de onderwerpen die de minister behandeld gaan over banken en bancaire producten. Maar hij kondigt ook aan dat hij nog met specifieke beleidsvoorstellen zal komen voor verzekeraars, accountants en financiële adviseurs omdat die in deze visie minder belicht zijn. De minister geeft ook aan trots te zijn op de sterke sector die Nederland heeft en dat hij zich zal inzetten om die te behouden. Een ondersteunend geluid voor de sector.

Gedurende het jaar stellen we veel modeldocumenten, infographics, kennis, tools, webinars en andere middelen beschikbaar die jou direct kunnen helpen bij je werkzaamheden. Omdat we goed begrijpen dat je dit niet allemaal kunt bijhouden hebben we de webpagina's adfiz.nl/modellen en adfiz.nl/kennis in het leven geroepen. Tip: zet deze bij je favorieten zodat je altijd snel de juiste informatie kunt vinden.

Met de publicatie Sector in beeld heeft de AFM een terugkoppeling gegeven vanuit de Marktmonitor (MMAB) en de gesprekken die de toezichthouder heeft gevoerd met financiële dienstverleners. In de MMAB worden periodiek ook vragen opgenomen over de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dit was in de vragenlijst van 2024 weer het geval. In het rapport van de AFM met de resultaten van de MMAB is dan ook een hoofdstuk opgenomen over de resultaten van deze vragen.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) schrijft ondermeer voor dat een adviseur bij bemiddeling van levensverzekeringen zorgt voor identificatie van de klant en de verificatie van de identiteit. Ook moet de uiteindelijke belanghebbende (UBO) worden geïdentificeerd.

Eind 2022 heeft het Europese Hof van Justitie de uitspraak gedaan dat de verplichte publieke toegang tot het UBO-register in de Europese anti-witwasrichtlijn onvoldoende onderbouwd is. In het UBO-register staat informatie over de uiteindelijk belanghebbende (ultimate beneficial owner) van zowel vennootschappen en andere juridische entiteiten als trusts en soortgelijke juridische constructies. Naar aanleiding van de uitspraak van het Europese Hof heeft de toenmalig minister van Financiën het UBO-register tijdelijk gesloten, in afwachting tot de aangepaste nieuwe wetgeving.