Lees hier ons meest recente nieuws

Morgen heropent de Eerste Kamer in een derde termijn de behandeling van het Wetsvoorstel verbeterde premieregelingen. Het wetsvoorstel moet het doorbeleggen met een pensioenkapitaal mogelijk maken bij premieregelingen. De Kamer heeft nog vragen over lifecycle beleggen en de informatieplicht. Ook ligt er een motie om een onbeperkt shoprecht mogelijk te maken op de pensioendatum. Voor het shoprecht en de informatieplicht heeft Adfiz gedurende het hele wetgevingstraject aandacht gevraagd. Eerder dwong de Tweede Kamer al kostentransparantie af naar aanleiding van onze lobby.

Met de regelgeving in de Nrgfo worden concrete eisen gesteld aan de activering. Zo is in regels precies vastgelegd wat je moet vastleggen wil een klant meetellen als geactiveerde klant. Goede vastlegging is dan ook van belang om aan te kunnen tonen dat de activering op de juiste en binnen de gestelde termijn gebeurd. In dat kader heeft Adfiz een uniforme rapportage van resultaten van activeringsinzet voor je gemaakt.

Zoals aangekondigd in het ledenbericht van 21 april j.l. komen we volgende week met een modelrapportage om de activerings-inspanning van de adviseur op uniforme wijze terug te koppelen aan verzekeraars. Zo kunnen discussies voorkomen worden over de volledigheid van de informatie uitwisseling. Bovendien is het efficiënt om alle verzekeraars dezelfde informatie over het eindresultaat te kunnen leveren.

Adviseurs en verzekeraars zijn druk bezig met activering van hun relaties met beleggings­verzekeringen in het kader van de streefcijfer aanpak. Van groot belang voor een goede activering is dat verzekeraars volop samenwerken met adviseurs en dat adviseur en verzekeraars elkaar goed informeren over hun aanpak en resultaten. Incidenteel ontvangen wij nog signalen over problemen die ontstaan. Lees in dit artikel wat Adfiz dan voor je doet.

Wij begrijpen dat verzekeraars kiezen voor een activeringsaanpak voor beleggingsverzekeringen die past bij de eigen systemen en producten. Tegelijk zien wij mogelijkheden voor verbetering van de samenwerking in het belang van een goede activering en daarmee in het belang van de klant. We hebben daarvoor een aantal best practices vertaald naar uitgangspunten voor goede samenwerking. Deze uitgangspunten zullen we delen met de AFM en de verzekeraars.