Lees hier ons meest recente nieuws

Verzekeraars en adviseurs hebben afspraken gemaakt over de samenwerking in het kader van de nieuwe regels voor producttoezicht en governance. Het gaat om het productontwikkelings- en review proces zoals die zijn opgenomen in de Europese richtlijn verzekeringsdistributie (IDD) Om een efficiënte en effectieve samenwerking te bevorderen hebben Adfiz, OvFD en het Verbond gekeken hoe de wederzijdse verplichtingen op een uniforme wijze kunnen worden vormgeven. Dit is opgenomen in een addendum bij het Refertemodel Samenwerkingsovereenkomst (SWO).

In het kader van de nieuwe Europese richtlijn IDD moet je met verzekeraars afspraken maken in het kader van het productontwikkelingsproces. Zo moet de verzekeraar ervoor zorgen dat hij jou alle passende productinformatie geeft, inclusief de afgebakende doelmarkt voor het betreffende product. Anderzijds moet jij als distributeur de verzekeraar informeren ten behoeve van de periodieke evaluatie en over gevallen waarin het product niet in overeenstemming is met de doelmarkt.

De toenemende aandacht voor zorgplicht en nieuwe verplichtingen vanuit de Wft roepen vragen op over dossiervorming. Wat moet je allemaal vastleggen om aan te kunnen tonen dat je hebt voldaan aan je informatieverplichtingen, bijvoorbeeld in het kader van de zorgplicht en de IDD. Moet je alles vastleggen? En zo nee, hoe bewijs je dat je op de juiste wijze hebt gehandeld?

De IDD schrijft voor dat je voorafgaand aan het sluiten van een verzekering de wensen en behoeften vaststelt op basis van de informatie die je van je klant hebt gekregen. Vervolgens moet je ervoor zorgen dat je klant uitsluitend informatie ontvangt over verzekeringen die aansluiten bij die wensen en behoeften. Wat betekent dit voor de breedte van je advies?

In het novembernummer van VVP is een artikel van ons gepubliceerd over de Wet voorkoming witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Het artikel – waarin we de belangrijkste wijzigingen in de herziene regelgeving behandelen – is een samenvatting van de Handleiding herziene Wwft, die we onlangs publiceerden. Deze handleiding is weer een aanvulling op de herschreven Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet 1977 en brochure voor bemiddelaars in levensverzekeringen van de AFM.