Lees hier ons meest recente nieuws

Per 10 juli 2027 wordt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vervangen door een nieuw, direct werkend Europees anti-witwasstelsel. Deze overstap brengt behoorlijk wijzigingen met zich mee die ook de dagelijkse adviespraktijk raken.

Het nieuwe Europese anti-witwaspakket is aangenomen en moet uiterlijk 10 juli 2027 in Nederlandse wetgeving zijn doorgevoerd. Adfiz heeft namens haar leden gereageerd op de consultatie van de implementatiewet en roept op tot proportionaliteit en een werkbare, risicogebaseerde aanpak. Onze belangrijkste punten: een risicogebaseerde benadering moet leiden tot minder gedetailleerde regels, niet meer. Daarnaast pleiten we voor een vrijstellingsmogelijkheid voor diensten met een bewezen laag risico.

In AM is een column van Enno gepubliceerd waarin hij de effecten hekelt van de reeks aan identificatiechecks in het hypotheektraject. "Dát identificatie zorgvuldig en nauwkeurig moet gebeuren begrijp ik ook wel. Maar de huidige dubbele controles in het kader van de Wwft trekken een buitenproportionele wissel op consumenten en ondernemers. En op poortwachters zoals banken, verzekeraars, makelaars, notarissen en financieel adviseurs ervaren hoge uitvoeringslasten." De marktstandaard voor het digitaal ondertekenen van documenten die tien hypotheekpartijen willen bewerkstelligen, juicht hij dan ook toe.

De ministers van Financiën en Justitie & Veiligheid hebben recent gezamenlijk een Kamerbrief gepresenteerd waarin zij de contouren schetsen voor de toekomstige aanpak van witwassen. De brief is niet alleen een reactie op nationale behoeften, maar kijkt ook vooruit naar de implementatie van het nieuwe Europese anti-witwaspakket (Anti Money Laundering-pakket).

Het Europese Hof van Justitie heeft eind 2022 bepaald dat de toegang tot de UBO-registers beperkt moesten worden. Tot die tijd was het UBO-register breed toegankelijk, maar eind 2022 is het register afgesloten, in afwachting op de benodigde wet- en regelgeving. Dit heeft geleid tot de Wijzigingswet beperking toegang UBO-registers die na een consultatieronde in juli 2024 aan de Tweede Kamer is gestuurd. Op 18 februari 2025 heeft de Tweede Kamer deze wet met algemene stemmen aangenomen.