Lees hier ons meest recente nieuws

Op 25 juli is de herziene Wwft (wet voorkoming witwassen en financiering van terrorisme) in werking is getreden. Uitleg aan de vereisten van de Wwft hefet de AFM gegeven in de herschreven Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet 1977 en in een brochure voor bemiddelaars in levensverzekeringen. Als aanvulling hierop is nu onze Handleiding herziene Wwft beschikbaar.

Eerder melden we al dat op 25 juli 2018 de herziene Wwft (wet voorkoming witwassen en financiering van terrorisme) in werking is getreden. De aanscherpingen in de Wwft hebben gevolgen voor de instellingen die onder de Wwft vallen, waaronder financiële adviseurs. De AFM heeft voor adviseurs een brochure gepubliceerd.

Bij het afsluiten, wijzigen en uitkeren van een verzekering is het in het kader van sanctiewetgeving belangrijk om de identiteit van de klant vast te stellen. Voor de identificatie en uitvraag van de gegevens bij zakelijke relaties is het van belang te weten wie de uiteindelijk belanghebbende is (UBO, Ultimate Beneficial Owner). Om dat te achterhalen wordt gebruik gemaakt van een UBO controle. Omdat verzekeraars (en andere partijen) ieder verschillende UBO-formulieren gebruiken en dezelfde gegevens meerdere keren worden uitgevraagd, heerst er onder klanten soms onbegrip.

In het kader van de naleving van de sanctiewetgeving moeten financiële instellingen te allen tijde weten wie hun daadwerkelijke klant is. Financiële instellingen, waaronder verzekeraars, kunnen zich niet beperken tot een check op de gepubliceerde namen op de sanctielijst alleen. Ze moeten er alles aan doen om te doorgronden wie de uiteindelijke zeggenschap heeft bij een klant. Deze zogenoemde UBO (‘ultimate beneficial owner’) kan zich bijvoorbeeld verschuilen achter ondernemingen, stichtingen of personen. Onderdeel van de (Europese) sanctiewetgeving is de instelling van een UBO-register. Een dergelijk register is ook van belang voor makelaars en intermediairs die actief zijn in de zakelijke markt. Adfiz volgt de ontwikkeling van dit register nauwgezet.

Vorige week nam Adfiz deel aan de bijeenkomst van DNB waar ze de sanctiewetgeving voor verzekeraars en makelaars toelichtte. Eerder hebben we je al geïnformeerd over wat sanctiewetgeving voor adviseurs betekent. Daarnaast spreken we met verzekeraars om samenwerken bij de naleving beter en efficiënter vorm te geven. Adfiz zet zich in voor meer duidelijkheid en uniforme werkwijzen. In dit bericht vind je de belangrijkste punten uit de toelichting van DNB.