Lees hier ons meest recente nieuws

Klanten met een kapitaalverzekering in box3 moeten voor 1 april 2013 een besluit nemen over de overheveling van hun kapitaalverzekering naar box 1. Daarna is overheveling niet meer mogelijk.

De verhoging van de assurantiebelasting is niet goed voor de klant en de positie van financieel advies. Adfiz verzet zich hier samen met andere marktpartijen tegen. Daarnaast dreigde de voorgenomen maatregel om ontwijkinggedrag tegen te gaan uit te monden in een administratieve chaos voor o.a. zelf incasserende adviseurs. We begrijpen de verbazing over het feit dat Adfiz gepleit zou hebben voor een eerdere invoering van de verhoging, waardoor de klant eerder meer belasting moet betalen. Het ging ons echter om een wijziging van de heffingsgrondslag. Daarmee wordt voorkomen dat de klant komend jaar een naheffing ontvangt en daarmee wordt voorkomen dat de markt en uiteindelijk de klant belast worden met veel te hoge uitvoeringskosten. In dit bericht lichten we een en ander nader toe.

Het regeerakkoord zal ook uw adviespraktijk raken. In dit bericht lichten wij de belangrijkste onderwerpen toe. Financieel advies wordt duurder voor de klant door onder meer de verhoging van de assurantiebelasting en een beperking van de aftrekbaarheid van advieskosten. Daarnaast zijn er gevolgen voor de inhoud van uw financiële advisering, met name op het gebied van hypotheken en vermogensopbouw voor de oude dag. Verder gaan we kort in op de gevolgen voor de zorgmarkt en voor de toezichtkosten. De informatie is gebaseerd op de afspraken uit het regeerakkoord. Veel details zullen pas duidelijk worden wanneer de plannen definitief worden vormgegeven. Adfiz zal deze ontwikkelingen nauwgezet volgen en waar mogelijk beïnvloeden.

Als u directe beloningsvormen invoert in uw onderneming zal u ook steeds explicietere afspraken met uw klant willen maken over de inhoud en reikwijdte van uw dienstverlening. Uw branchevereniging kan u daarbij helpen. Van Beem De Jong advocaten hebben voor Adfiz en haar leden tools ontwikkeld waarmee u die afspraken duidelijk vast kunt leggen. Met deze modeldocumenten legt u helder vast wat u wel en wat u niet doet voor uw klant. U kunt deze modeldocumenten vanaf de site downloaden.

Adfiz heeft maandag met de staatssecretaris gesproken over mogelijkheden de aftrek te behouden zonder zeer zware uitvoeringskosten voor onafhankelijke financieel adviseurs. Daartoe heeft Adfiz suggesties gedaan, die positief zijn ontvangen. Het was een oplossingsgericht gesprek. Adfiz schat in dat er een reële kans is dat de aftrekbaarheid tegen redelijke voorwaarden in stand kan blijven.