Keuzebegeleiding
7. Keuzebegeleiding
Per 1-7-2023 geldt een nieuwe open norm ‘keuzebegeleiding’ voor pensioenuitvoerders. Dit speelt circa 10 jaar voorafgaand aan de pensioeningangsdatum (als de deelnemer de keuze wordt voorgelegd voor een vaste uitkering of voor doorbeleggen. De norm verplicht tot meer activiteit dan alleen informeren en inzicht geven. De informatie die de pensioenuitvoerder verstrekt, moet aanzetten tot actie. De pensioenuitvoerder moet een (digitale) keuzeomgeving inrichten waarmee deelnemers passende keuzes kunnen maken.
Het wordt mogelijk gemaakt dat een pensioenuitvoerder op verzoek van een deelnemer inzicht geeft in de pensioenaanspraken bij andere pensioenuitvoerders ten behoeve van de keuzebegeleiding, Dit geeft de deelnemer een completer beeld van de financiële situatie waarbinnen keuzes rond het pensioen moeten worden gemaakt. De werking hiervan wordt nog verder in lagere regelgeving uitgewerkt.
Op grond van de nieuwe norm is een pensioenuitvoerder verplicht zich maximaal in te spannen om deelnemers op een adequate manier te begeleiden bij het maken van passende keuzes. Uitgangspunt hierbij is dat de keuze die de deelnemer maakt past bij de voorkeuren en financiële doelstelling of wensen van een deelnemer.
