Stap 1a: zelf aan de slag of overlaten aan de aanbieder
Stap 1a: zelf aan de slag of overlaten aan de aanbieder
Maak de afweging of je zonder hulp van de aanbieder met je klant aan de slag gaat of niet. In principe legt de AFM de verantwoordelijkheid om deze klant te benaderen bij de aanbieder. Echter, vanuit actief klantbeheer is het goed denkbaar dat je je klant zelf wilt benaderen.
Zelf aan de slag
Wil je zelf aan de slag met je klant en heb je uit je eigen klantdossier een actueel en volledig beeld van de hypotheekgegevens, de WOZ-waarde (bijvoorbeeld via www.wozwaardeloket.nl) en de totale pensioensituatie, dan kun je direct door naar stap 3.
Echter, vaak zullen enkele gegevens ontbreken. Ga dan naar stap 2.
Overlaten aan de aanbieder
Besluit je de klantbenadering aan de hypotheekaanbieder over te laten? Hou er dan rekening mee dat deze de klant in een later stadium alsnog naar je kan doorverwijzen als uit de betaalbaarheidstoets blijkt dat de aflossingsvrije hypotheek in de toekomst niet goed betaalbaar blijft (rode score) of niet wendbaar is (oranje score). Is dat het geval, klik dan hier. Je wordt dan automatisch doorverwezen naar stap 4.
>> Naar stap 4: de klant inzicht bieden in de resultaten van de betaalbaarheidstoets.
[!] Leg in het klantdossier vast welke acties je in deze stap hebt ondernomen voor je klant.
Meldpunt Adfiz
Deelt de aanbieder geen klantgegevens met je en beroept hij zich daarbij op de privacyregels van de AVG? Vergeet dan niet om dit te door te geven via ons Meldpunt Adfiz. Wij nemen dan contact op met deze aanbieder en wijzen erop dat op grond van de AVG – net zoals daarvoor – belangrijke klantinformatie met adviseurs mag worden gedeeld. Je kunt de adviseur hier ook zelf op wijzen met onze modelbrief misinterpretatie AVG.