Stap 1: bestaande klantinformatie inventariseren

Je hebt een klant waarvan jij verwacht dat de toekomstige betaalbaarheid van de hypotheek tot problemen kan leiden. Maar de hypotheekaanbieder wil de gegevens die hij over deze klant heeft niet met je delen. Je moet je dan baseren op de eigen gegevens die je van de klant hebt of ontvangt. De volgende klantinformatie heb je minimaal nodig om een quick scan te uitvoeren voor je klant:

de hypotheekvorm(en);
de actuele hoogte van de hypotheek;
de resterende looptijd van de hypotheek;
het bedrag dat de klant op einde economische looptijd moet aflossen op het aflossingsvrije deel;
de tijd tot het renteherzieningsmoment;
de maandlast inclusief bijbehorend rentepercentage;
de laatste bekende WOZ-waarde (eenvoudig te vinden via www.wozwaardeloket.nl); de tijd tot pensionering van de klant;
de verwachte pensioenuitkeringen vanaf pensioendatum.

Meldpunt Adfiz
Deelt de aanbieder geen klantgegevens met je en beroept hij zich daarbij op de privacyregels van de AVG? Vergeet dan niet om dit te door te geven via ons Meldpunt Adfiz. Wij nemen dan contact op met deze aanbieder en wijzen erop dat op grond van de AVG – net zoals daarvoor – belangrijke klantinformatie met adviseurs mag worden gedeeld. Je kunt de adviseur hier ook zelf op wijzen met onze modelbrief misinterpretatie AVG.

De hypotheekaanbieder deelt geen actuele klantgegevens met je

Dossier Aflossingsvrij Meer lezen >>

Naar stap 1a: zelf aan de slag of overlaten aan de aanbieder

Seminar 26 september 2019: ‘Zo krijg je klanten met een aflossingsvrije hypotheek aan tafel’

Ledenvoordeel Guideology Communicatiepakket Aflossingsvrije Hypotheek

Meldpunt Adfiz Meld klachten van aanbieders

Download: Modelbrief Misinterpretatie AVG