Stap 1: bestaande klantinformatie verzamelen
Stap 1: bestaande klantinformatie verzamelen
De volgende klantinformatie heb je minimaal nodig om een quick scan uit te voeren voor je klant:
- de hypotheekvorm(en);
- de actuele hoogte van de hypotheek;
- de resterende looptijd van de hypotheek;
- het bedrag dat de klant op einde economische looptijd moet aflossen op het aflossingsvrije deel;
- de tijd tot het renteherzieningsmoment;
- de maandlast inclusief bijbehorend rentepercentage;
- de laatste bekende WOZ-waarde (eenvoudig te vinden via www.wozwaardeloket.nl);
- de tijd tot pensionering van de klant;
- de verwachte pensioenuitkeringen vanaf pensioendatum.
Van de hypotheekaanbieder heb je de benodigde actuele informatie over de hypotheek van de klant ontvangen. Heb je daarnaast ook de WOZ-waarde van de woning kunnen achterhalen (bijvoorbeeld via www.wozwaardeloket.nl) en heb je uit je eigen klantdossier een volledig beeld van de totale pensioensituatie van je klant, dan kun je direct door naar stap 3 om de betaalbaarheidstoets uit te voeren. Ontbreken de WOZ en/of pensioengegevens? Ga dan naar stap 2.
[!] Leg in het klantdossier vast welke acties je in deze stap hebt ondernomen voor je klant.