Archief

Bij het afsluiten, wijzigen en uitkeren van een verzekering is het in het kader van sanctiewetgeving belangrijk om de identiteit van de klant vast te stellen. Voor de identificatie en uitvraag van de gegevens bij zakelijke relaties is het van belang te weten wie de uiteindelijk belanghebbende is (UBO, Ultimate Beneficial Owner). Om dat te achterhalen wordt gebruik gemaakt van een UBO controle. Omdat verzekeraars (en andere partijen) ieder verschillende UBO-formulieren gebruiken en dezelfde gegevens meerdere keren worden uitgevraagd, heerst er onder klanten soms onbegrip.

Fintech-oplossingen gaan de komende tien jaar de adviseur nog niet vervangen, zo schreef Enno afgelopen maandag nog. Een visie die ook werd onderschreven door vier deskundigen in het laatste Adfiz Magazine. Maar dergelijke oplossingen kunnen de adviseur wél werk uit handen nemen, zodat hij zich volledig kan richten op het echte advieswerk. Een voorbeeld van zo’n fintech-oplossing is www.pensioenrust.nl; een online tool die de klant snel en effectief inzicht geeft in zijn netto besteedbare inkomen nu en later. Adfiz-lid Marco Kok van KOK Advies uit Amstelveen is – samen met 2 compagnons – de drijvende kracht achter de nieuwe innovatieve tool, PensioenRust.

Enkele weken geleden hebben wij jullie per mail en via een ledenbericht gevraagd mee te doen aan het arbeidsvoorwaardenonderzoek van Bureau DFO. Speciaal voor Adfiz leden heeft Bureau DFO de belangrijkste cijfers en resultaten uit dit onderzoek gebundeld. Dit rapport kun je hier downloaden.

Zoals bekend stopt Avero Achmea met het aanbieden van particuliere schadeverzekeringen. Bij het bekend worden van dit nieuws hebben wij deze aanbieder meteen laten weten dit soort ontwikkelingen slecht te vinden voor een sterk en divers advieskanaal. Nadat Achmea had aangegeven niet op het besluit terug te komen zijn we met ze in gesprek gegaan om jouw belangen en die van je klanten zo veel mogelijk veilig te stellen.

Eerder hebben we je bericht over de unaniem aangenomen Kamermotie over het toetsmoment op de leennormen bij hypotheken. De Tweede Kamer riep Minister Ollongren van Binnenlandse Zaken op een maand overgangstermijn aan te houden, zodat alle klanten tot 1 februari 2018 een beroep kunnen doen op de leennormen van 2017. De Minister heeft de Tweede Kamer laten weten dat er op advies van de AFM en de geldverstrekkers toch geen over overgangstermijn komt. Adfiz is teleurgesteld over dit besluit en de houding van de geldverstrekkers. Overigens kunnen bij aanvragen waar tussen 1 januari 2018 en 1 februari 2018 een definitief aanbod volgt een beroep op de explain-mogelijkheid worden gedaan.