Archief

In het digitale tijdperk waarin we nu leven wordt je website steeds belangrijker. Je website zou zelf een belangrijke bron van inkomsten kunnen zijn. Is die van jou dat al? Hoeveel nieuwe (potentiële) klanten krijg je maandelijks vanuit je website? Online expert Lisa Dijkstra van daar[om] deelt 16 mei haar kennis over digitale marketing in een webinar.

Per 1 april 2017 zijn de zogenoemde fiscale tijdklemmen KEW, SEW en BEW vervallen. Hierdoor kan het product vrijgesteld van belasting afgekocht worden zonder dat klanten 15 of 20 jaar premie betaald moeten hebben. Aangezien de kosten van dergelijke producten veelal in de beginfase worden gemaakt, is deze mogelijkheid voor veel klanten niet interessant. Het vervallen van de fiscale tijdklemmen leidt daarmee zowel tot meer keuzevrijheid als toegenomen risico’s voor de klant. Daarom wijzen wij bij stakeholders op het belang van onafhankelijk financieel advies als klanten hiervan gebruik willen maken.

In het kader van de naleving van de sanctiewetgeving moeten financiële instellingen te allen tijde weten wie hun daadwerkelijke klant is. Financiële instellingen, waaronder verzekeraars, kunnen zich niet beperken tot een check op de gepubliceerde namen op de sanctielijst alleen. Ze moeten er alles aan doen om te doorgronden wie de uiteindelijke zeggenschap heeft bij een klant. Deze zogenoemde UBO (‘ultimate beneficial owner’) kan zich bijvoorbeeld verschuilen achter ondernemingen, stichtingen of personen. Onderdeel van de (Europese) sanctiewetgeving is de instelling van een UBO-register. Een dergelijk register is ook van belang voor makelaars en intermediairs die actief zijn in de zakelijke markt. Adfiz volgt de ontwikkeling van dit register nauwgezet.

Begin dit jaar hebben wij je geïnformeerd over de nieuwe mogelijkheden die toezichthouders bieden voor maatwerk bij innovatie en over de Innovation Hub voor innovatieve financiële producten, diensten of bedrijfsmodellen en FinTech. Innovatie in de financiële sector gaat snel en de overheid volgt dit nauwgezet. Terecht want de overheid wil niet het verwijt krijgen dat de regelgeving een belemmering zou zijn voor innovatie. Adfiz volgt dit nauwgezet vanwege het belang voor ruimte bij innovatie voor adviseurs/bemiddelaars en het belang van level playing field tussen de spelers in de markt.

Naast de constante stroom van dag-, week-, en maandberichten hebben we ook het Adfiz magazine.Vrijdag 19 mei ontvang je het vierde nummer. Deze staat in het teken van vakmanschap. In dit ledenbericht geven we je graag een tipje van de sluier.