Wijziging overgangsregeling UBO-controle

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) schrijft ondermeer voor dat een adviseur bij bemiddeling van levensverzekeringen zorgt voor identificatie van de klant en de verificatie van de identiteit. Ook moet de uiteindelijke belanghebbende (UBO) worden geïdentificeerd.  

Om de UBO-identificatie eenvoudiger te maken onderhoudt de Kamer van Koophandel (KvK) een UBO-register. Eind 2022 leidde een uitspraak van het Europese Hof van Justitie er echter toe dat de toegang tot dat register werd afgesloten. Via nieuwe wetgeving wordt het register op termijn weer opengesteld.  

Na de afsluiting van het UBO-register werd gezocht naar andere manieren om te controleren wie de UBO is. Om in ieder geval na te kunnen gaan of een bedrijf de UBO geregistreerd heeft in het register, heeft het ministerie van Financiën tijdelijk toegestaan dat de controle plaats vond aan de hand van de bevestigingsmail van de KvK. Met deze mail kon worden vastgesteld dat er sprake was van een registratie in het register.  

Per 1 augustus 2024 is dit echter niet meer voldoende. Vanaf deze datum moet je als adviseur een gewaarmerkt uittreksel uit het UBO-register opvragen bij je klant. De klant kan het gewaarmerkte uittreksel voor het eigen bedrijf opvragen bij de KvK opvragen via de functionaliteit “UBO Inzien eigen gegevens”.  

Mocht je verschillen constateren tussen je eigen informatie en de informatie uit het UBO-register, dan moet dat aan de KvK worden gemeld. Dat kan via een aparte pagina op de site van de KvK: https://www.kvk.nl/ubo/over-terugmelden/