Archief

De AFM is ook door Radar gevraagd naar haar standpunt over serviceabonnementen. Het standpunt van de AFM in de uitzending sluit goed aan bij de visie van Adfiz. Ook de AFM stelt o.a. dat zeker bij langlopende financiële producten, zoals een hypotheek, het raadzaam kan zijn om met enige regelmaat met de adviseur te kijken of een product nog passend is.

Financieel adviseurs moeten hun klanten zo snel mogelijk laten weten op welke dienstverlening zij recht hebben voor de provisie die zij betaald hebben of nog betalen bij lopende hypotheken en verzekeringsproducten die sinds 1 januari onder het provisieverbod vallen. Dit heeft Adfiz afgelopen maandag uiteengezet bij Tros Radar. Het is ook voor uzelf van belang dat uw klanten nu goed weten voor welke diensten zij reeds betaald hebben via provisie, en voor welke diensten zij voortaan apart gaan betalen.

Het is voor uzelf en uw klant van belang dat helder wordt afgesproken voor welke diensten de klant reeds betaald heeft via provisie, en voor welke diensten hij voortaan apart gaat betalen. Nu duidelijke afspraken maken, voorkomt latere discussie over de kosten van uw aanvullende dienstverlening. Of dat nu in de vorm van een serviceabonnement is, of over een aparte factuur voor advies bij bijv. een renteverlenging. Wij hebben enkele belangrijke do’s en don’ts benoemd die u kunnen helpen goede afspraken met uw klant te maken over uw dienstverlening.

Zoals in ons ledenbericht van 7 januari jongstleden is gemeld, heeft Adfiz aan ASR laten weten fundamentele bezwaren te hebben tegen de voorgelegde wijzigingen in de SWO per 1 maart 2013 en 1 januari 2014. Wij hebben u daarin aangekondigd dat wij onze fundamentele bezwaren eerst inhoudelijk zouden onderbouwen. Inmiddels is de juridische analyse gereed. Deze heeft ons gesterkt in onze opvatting dat de eenzijdig opgelegde wijzigingen door ASR onvoldoende of geen rechtsgrond hebben. Adfiz en ASR hebben vervolgens beide de intentie uitgesproken een oplossing te willen bereiken op basis van overleg. Afgelopen donderdag heeft een verkennend gesprek plaatsgevonden. Aanstaande donderdag (24 januari) zal er in een vervolgoverleg concreet over de SWO-voorwaarden worden gesproken.

Maandag 21 januari heeft Adfiz gesproken met de directie van Reaal over haar actie bancaire spaarproducten per 1 januari 2013 provisievrij te maken (zie eerder bericht). Adfiz heeft haar bezwaren tegen deze actie beargumenteerd uiteen gezet en voorstellen gedaan hoe Reaal haar beoogde doel met deze actie op gepaste wijze zou kunnen bereiken. Reaal heeft toegezegd zich hierover serieus te beraden. Aan het eind van de week zal Reaal aan Adfiz laten weten of en zo ja hoe zij haar actie zal bijstellen.