AI tools, tricks en tips

Waar de een de toepassingen en mogelijkheden die AI biedt al (deels) omarmt, ervaart een ander nog de nodige terughoudendheid. Dat kan zijn omdat:

er vragen zijn over hoe AI op een ethische en verantwoorde manier in te zetten,
onvoldoende duidelijk is bij welke taken AI kan helpen,
de kennis ontbreekt om zelf prompts te schrijven,
het aan tijd, capaciteit of vertrouwen in deze nog vrij jonge technologie ontbreekt.

Om je te helpen de eerste stappen te zetten bij het toepassen van AI-assistenten én inspiratie op te doen om zelf een AI-assistent te ontwikkelen, delen we een aantal assistenten die we vanuit de ledenkring hebben ontvangen of die we zelf op het verenigingsbureau hebben ontwikkeld.

Maak jij ook gebruik van AI-assistenten, bijvoorbeeld voor het uit handen nemen van eenvoudigere, vaak tijdrovende en repeterende werkzaamheden of anderszins? Deel je ervaringen dan met ons. Met jouw goedkeuring plaatsen we deze dan in dit portaal zodat ook de overige leden er gebruik van kunnen maken.

Belangrijke aandachtspunten

AI-tools en -assistenten kunnen je werk versnellen, verrijken en soms zelfs scherper maken, maar alleen als je weet hoe je met de output moet omgaan. Want hoe krachtig deze toepassingen ook zijn, ze blijven afhankelijk van drie factoren:

de kwaliteit van de ingevoerde informatie,
de betrouwbaarheid van het gebruikte model, en
jouw eigen vakmanschap.

Daarom is het belangrijk om AI-resultaten altijd kritisch te beoordelen en bewust om te gaan met privacy en dataveiligheid. Onderstaande aandachtspunten helpen je om AI verantwoord, veilig en professioneel in te zetten in je dagelijkse praktijk.

De output is nooit per definitie 100% accuraat
AI kan informatie verkeerd interpreteren of verouderde bronnen gebruiken. Het helpt als je zelf betrouwbare bronnen toevoegt en in de prompt aangeeft dat AI daar alleen (of in eerste instantie) gebruik van moet maken. Je blijft altijd eindverantwoordelijk voor wat je met de output doet en moet je resultaten altijd kritisch controleren. Bij twijfel: check de oorspronkelijke bron (wettekst, polisvoorwaarden, Kifid-uitspraak) voordat je iets in advies of dossiervorming gebruikt. Zie AI als een junior medewerker: je laat hem of haar het voorwerk doen, maar je controleert het altijd zelf voordat het bijvoorbeeld naar de klant gaat.
De betrouwbaarheid is afhankelijk van het AI-model en de versie die je gebruikt
Voor de assistenten die in dit portaal worden gedeeld gebruiken wij de meest recente versie van ChatGPT (betaalde versie), waar mogelijk met de instelling 'Thinking' voor betere resultaten. De assistenten zijn ook te gebruiken met andere (gratis) versies van ChatGPT en de prompts kunnen ook gebruikt worden in een andere AI, zoals Gemini of CoPilot. Hou er wel rekening mee dat het resultaat dan anders zal zijn.
Deel geen privacygevoelige informatie
Voer nooit zomaar persoonsgegevens of andere privacygevoelige klantinformatie in AI-tools in, vooral niet in gratis versies. Deze data kan namelijk worden gebruikt voor trainingsdoeleinden en de vertrouwelijkheid is niet gegarandeerd. Bij de in dit portaal gedeelde assistenten is in de instellingen opgenomen dat de inhoud niet voor trainingsdoelen mag worden gebruikt, maar ook dan is het belangrijk om geen privacygevoelige gegevens in te voeren.

[!] Wil je het risico dat jouw data wordt gebruikt om het model te trainen minimaliseren? Ga in ChatGPT naar Instellingen > Gegevensbeheer (Data controls) en zet ‘Het model verbeteren voor iedereen’ ('Improve the model for everyone') uit.
[!] Wil je de assistent toch vragen stellen met gegevens? Zorg dan dat die gegevens niet herleidbaar zijn. Vervang bijvoorbeeld 'Klant Jan Jansen, geboren 01-01-1980' door 'Klant A, man, 45 jaar'. Zo kun je toch complexe klantsituaties voorleggen zonder AVG-regels te schenden.
[!] Tot slot: volg altijd het AI- en privacybeleid van je eigen kantoor (bijvoorbeeld over welke systemen je mag gebruiken en welke gegevens je nooit mag invoeren).

Direct toepasbare assistenten

Let op: de assistenten (GPT’s) waarnaar hier gelinkt wordt kunnen alleen worden geopend als je een (minimaal gratis) account bij ChatGPT hebt. Bij gratis accounts kan het aantal berichten dat je met deze geavanceerde assistenten kunt uitwisselen beperkt zijn.

1. Assistent voor Wwft/Sanctiewet-onderzoek

Adfiz lid Auke Gijsbertse van Tijd voor Advies deelde recent een slimme prompt. Hiermee laat hij AI op basis van de naam en eventuele andere publieke gegevens van een potentiële klant het internet afspeuren naar indicaties van een PEP-status of vermeldingen op sanctielijsten.
De assistent werkt uitsluitend met openbare bronnen (zoals internetzoekmachines en publieke lijsten) en raadpleegt niet zelfstandig officiële, afgeschermde sanctielijsten.
Let op: deze assistent geeft een indicatie of iemand een PEP-status heeft en/of voorkomt op een sanctielijst. De assistent geeft dus niet 100% uitsluitsel. Gebruik deze assistent om sneller een eerste beeld te krijgen, maar baseer je Wwft-oordeel altijd op je eigen, gedocumenteerde bronnen. Zeker bij een hit of bij veel voorkomende namen is het essentieel om aanvullend onderzoek te doen.
Leg in je Wwft-dossier vast welke bronnen je zelf hebt geraadpleegd en hoe je de AI-output hebt gewogen.
Klik hier om naar deze assistent te gaan.

2. Assistent voor check website op (precontractuele) informatie

De precontractuele informatie op je website moet in orde zijn. Denk aan de dienstenwijzer, vergelijkingskaarten, informatie over beloning en klachtenprocedures. Het is een flinke checklist en controleren of alles (nog) correct en volledig online staat, is een tijdrovende én terugkerende taak.
Op het verenigingsbureau hebben we een prompt ontwikkeld die gebruik maakt van ons eigen overzicht met verplichte precontractuele informatie. Door AI de opdracht te geven de kantoorwebsite te analyseren en te vergelijken met deze checklist, wordt automatisch een rapport gegenereerd.
Let op: afhankelijk van de documenten kan AI niet altijd alles goed openen. Dit kan ertoe leiden dat AI aangeeft dat bepaalde informatie ontbreekt, maar dat die informatie in praktijk wel te vinden is. Het blijft dus goed om kritisch te zijn op de resultaten en de aanbevelingen. Loop de ‘missende’ onderdelen gericht na, vaak vind je dan óf een echte omissie óf een technische oorzaak (bijvoorbeeld een pdf die AI niet kan lezen).
Deze check is handig als periodieke APK: bijvoorbeeld één keer per jaar of na een grote update van je website.
Klik hier om naar deze assistent te gaan.

3. Assistent voor wetgeving BAZ

In maart 2026 is het aangepaste wetsvoorstel Basisverzekering Arbeidsongeschiktheid Zelfstandigen (BAZ) naar de Tweede Kamer gestuurd. Dit wetsvoorstel bevat wijzigingen ten opzichte van de vorige versie. Financieel adviseurs die vragen hebben over het laatste wetsvoorstel kunnen terecht bij een door ons gemaakte AI-assistenten die je vragen kunt stellen op basis van de nieuwste wettekst en de bijbehorende toelichting.
Let op: het gaat om een wetsvoorstel. Bij veranderingen in het wetgevingsproces kan informatie verouderen. Controleer daarom de datum en de stand van zaken bij gebruik.
Klik hier om naar deze assistenten te gaan.

4. Assistent voor doorzoeken uitsprakenregister Kifid

Deze assistent doorzoekt de Kifid-uitsprakendatabase (2015–heden) op basis van trefwoorden en onderwerpen die je opgeeft. De resultaten worden vertaald naar direct toepasbare inzichten voor financieel adviseurs.
Bijvoorbeeld: thema’s als zorgplicht, passend advies en nazorg bij verschillende producten zoals hypotheken, AOV, ORV en beleggingen. De focus ligt op de rol van de adviseur of (op verzoek) de verzekeraar.
Per uitspraak levert de assistent een compact, uniform overzicht (nummer/jaar, product, kern van het geschil, oordeel, reikwijdte zorgplicht/nazorg en de praktische implicatie), gevolgd door een synthese met de rode draad, nuances en concrete aanbevelingen voor dossiervorming, communicatie en procesinrichting.
Deze assistent werkt snel, gestructureerd, praktijkgericht, maakt thema-deepdives, signaleert trends in de jurisprudentie en zet bevindingen om in aandachtspunten.
Gebruik de samenvattingen als startpunt, maar lees bij complexe of principiële zaken altijd de volledige uitspraak.
De assistent geeft geen individuele rechtsbijstand en gebruikt uitsluitend openbare Kifid-bronnen, maar helpt adviseurs wel om klachten te voorkomen door helder verwachtingsmanagement, aantoonbare nazorg en strakke dossiervorming.
Klik hier om naar deze assistent te gaan.

Tien snelle AI-toepassingen voor financieel adviseurs

Wil je AI uitproberen zonder meteen een eigen assistent te bouwen? Probeer dan eens één van deze ideeën:

Laat AI een concept-klantbrief schrijven na een wetswijziging
Laat AI een lang AFM-document samenvatten in 10 bullets voor je MT
Laat AI tien controlevragen bedenken die je aan een klant stelt bij relatiebeëindiging
Laat AI een interne checklist genereren op basis van je bestaande Wwft-procedure
Laat AI drie varianten van een nieuwsbericht maken, elk voor een andere doelgroep (starter, dertiger, 55+)
Laat AI polisvoorwaarden van twee producten vergelijken op dekking en uitsluitingen
Laat AI een Q&A maken voor je website over een actueel thema (bijv. box 3, BAZ, verduurzaming woning)
Laat AI een trainingsquiz maken voor nieuwe medewerkers over jullie eigen klantproces
Laat AI een concept-agenda en -vragenlijst maken voor een jaargesprek met een klant
Laat AI een bestaande tekst (bijvoorbeeld van een verzekeraar) herschrijven naar B1-niveau

Praktische AI Tips

Bied grote tekstbestanden in delen aan
AI kan (nog) niet goed overweg met grote tekstbestanden. Het contextvenster, de hoeveelheid tekst die een AI-model kan lezen en verwerken, is inmiddels redelijk groot maar niet oneindig. Moderne AI-modellen kunnen veel tekst verwerken, maar met zeer grote bestanden (bijvoorbeeld honderden pagina’s tekst) hebben ze vaak moeite. Dit geldt zeker voor pdf-bestanden, die technisch ingewikkelder zijn dan bijvoorbeeld Word-documenten. Door een groot bestand in delen aan te bieden kan AI zich beter focussen op één onderdeel en krijg je minder hallucinaties en betere kwaliteit.
Laat AI jou vragen stellen
Het schrijven van een goede prompt is best lastig. AI kan je daarbij heel goed helpen. Vraag aan AI om jou een aantal gerichte vragen te stellen zodat AI erachter kan komen wat de bedoeling van je prompt is. Vraag bijvoorbeeld: “Stel mij eerst maximaal 10 gerichte vragen zodat je mijn situatie goed begrijpt voordat je de prompt definitief formuleert.”
Laat AI zelf prompten
Een andere manier om AI je te laten helpen bij prompten is om AI te vragen je prompt te (her)schrijven. Vraag bijvoorbeeld: “Schrijf mijn prompt zodat deze duidelijker, specifieker en meer geschikt is voor een financieel adviseur.”
Geef AI een rol
Als je in je prompt aangeeft vanuit welke rol AI de taak moet verrichten, geeft dat meestal betere resultaten. Afhankelijk van wat je wilt van AI kun je starten met bijvoorbeeld:
- “Je bent een financieel planner met veel ervaring in DGA-advies…”
- “Je bent juridisch medewerker bij een financieel advieskantoor en gespecialiseerd in Wwft en Sanctiewetgeving….“
- “Je bent een ervaren inkomensadviseur met veel kennis van WIA en AOV…”
- “Je bent communicatieadviseur en helpt financieel adviseurs met klantgerichte teksten op B1-niveau…”
Gebruik een voorbeeld-format voor prompts
Voor veel prompts kun je een vast format gebruiken. Als je bijvoorbeeld een nieuwsbericht voor je klanten wilt maken kun je deze structuur aanhouden:
- Rol & Doel: Je bent een communicatie-expert die mij helpt mijn klanten te informeren.
- Doelgroep: Particuliere klanten met basiskennis van geldzaken.
- Inhoudelijke instructie: Schrijf een nieuwsbriefartikel over de veranderingen in box 3 vanaf 2027, leg uit wat dit betekent voor spaargeld, beleggingen en schulden. Gebruik voorbeelden met bedragen.
- Stijl & toon: Eenvoudig, klantvriendelijk, B1-niveau.
- Structuur / Outputvorm: Max. 400 woorden, nieuwsbriefstijl, met tussenkopjes en afsluitende call-to-action.
- Extra wensen: Vermijd politieke details, focus op praktische gevolgen.
Volg de gedachtegang van AI
Vraag de AI om 'hardop na te denken' of 'stap voor stap je redenering uit te leggen voordat je het antwoord geeft'. Dit kan de nauwkeurigheid van de output verbeteren en maakt het makkelijker om eventuele fouten in de redenering te ontdekken, zeker bij wetsanalyses.
Maak een assistent voor veel voorkomende taken
De meeste (betaalde) AI’s hebben een mogelijkheid om een assistent in te stellen. Een assistent is een afgeschermde AI die zich op een specifieke taak richt. Binnen ChatGPT heet zo’n assistent een GPT, CoPilot spreekt over Agents en Gemini noemt ze Gems. Je kunt zo’n assistent maken met een goede prompt. Maar doordat je de assistent opslaat, kun je ‘m eenvoudig vaker gebruiken. Voordeel daarvan is ook dat je de assistent kunt trainen.

Als je bijvoorbeeld een assistent hebt gemaakt om informatieve berichten voor je te schrijven, kun je de definitieve (door jou aangepaste) berichten weer teruggeven aan de assistent met de opmerking dat hij ervan moet leren. Op die manier leert de assistent jouw voorkeuren steeds beter kennen en sluiten de uitkomsten steeds beter aan op jouw praktijk.

Denk bijvoorbeeld aan een:
- assistent voor klantnieuwsbrieven (periodiek nieuwsbericht op basis van belasting-/pensioennieuws)
- assistent voor dossiervorming (samenvatten van gespreksverslagen in vaste dossierstructuur)
- assistent voor interne checklists (Wwft, nazorg, klantbelang)

AI tools, tricks en tips