Informatie ‘opname bedrag ineens’ bij derde pijlerproduct via bemiddelaar

Het wetsvoorstel Bedrag ineens, RVU en verlofsparen maakt het mogelijk dat een deel van de waarde van een tweede- of derdepijlerproduct ineens mag worden opgenomen op de ingangsdatum van de oudedagsvoorziening. Voor opname van een bedrag ineens bij een derde pijlerproduct wordt in het Bgfo opgenomen dat de aanbieder uiterlijk 6 maanden voor het einde van de looptijd van het product de betrokkene moet informeren over het recht om een bedrag ineens op te nemen. 

In de consultatiereactie op het voorontwerp van dit wetsvoorstel hebben we ervoor gepleit dat de verplicht te verstrekken informatie bij het derde pijlerproduct ook via de bemiddelaar aan de klant mag worden verstrekt. Dit is in het wetsvoorstel dat recent naar de Tweede Kamer is verzonden nu concreet toegevoegd bij de toelichting op het te wijzigen artikel in het Bgfo. Gesteld wordt dat de informatie weliswaar aan het einde van de looptijd van het product moet worden verstrekt maar dat dit nog gedurende de looptijd van het product plaatsvindt en dat de informatieverstrekking hiermee valt onder art. 4: 20, lid 3 Wft. 

Deze uitleg biedt volgens ons de gewenste duidelijkheid. Want art. 4:21 Wft bepaalt dat als de aanbieder de financiële dienst verleent via de bemiddelaar, de informatie bedoeld in art. 4:20, lid 3 wordt verstrekt via de bemiddelaar. Dit tenzij partijen zijn overeengekomen dat de aanbieder dit zelf doet.