AFM roept pensioenadviseurs op werkgevers te helpen in het beslissende transitiejaar 2026

De AFM heeft ruim 900 pensioenkantoren per brief opgeroepen om pensioenklanten in 2026 te begeleiden bij de omzetting van de pensioenregeling. Hierin wijst de toezichthouder erop dat 2026 het beslissende transitiejaar is om pensioenklanten nog tijdig de juiste begeleiding te kunnen bieden. De AFM geeft aan ook signalen te ontvangen dat nog niet alle pensioenadviseurs hiermee zijn begonnen.

Uitstel van het advies is niet in het belang van de klant, omdat de doorlooptijd van een advies- en omzettingsproces in de praktijk vaak al 18 maanden in beslag neemt. De AFM wijst er ook op dat de gevolgen van niet tijdig adviseren en niet tijdige omzetting van de regeling groot zijn. Geen tijdige aanpassing kan ertoe leiden dat de pensioenuitvoerder de uitvoeringsovereenkomst (eenzijdig) beëindigt. Ook wijst de AFM erop dat werknemers geconfronteerd kunnen worden met een fiscale claim over de opgebouwde pensioenaanspraken als de regeling niet tijdig is aangepast. Hierbij verwijst de AFM naar het memo van de Belastingdienst over de ingrijpende fiscale gevolgen.

Eerder informeerden we je vanuit Adfiz ook over de urgentie om pensioencontracten tijdig aan te passen. De uiterste deadline voor het tekenen van offertes zal veelal 1 oktober 2027 zijn. We verwijzen je daarbij ook naar een artikel van ons over de ingrijpende gevolgen van het niet tijdig aanpassen van de pensioenregeling. Verder vind je op de site www.werkenaanonspensioen een informatiebrochure voor werkgevers met een heldere uitleg over de noodzaak van (een tijdige) aanpassing van de regeling.