Adfiz pensioensessies door het land - Aanmelden is nu mogelijk
Doorbeleggen na pensioendatum, de opkomst van het APF en het afschaffen van pensioenopbouw in eigen beheer. Dit zijn momenteel de drie belangrijkste ontwikkelingen voor pensioen- en vermogensadviseurs. Maar wat heeft dit voor gevolgen voor jouw pensioenadvies? Adfiz organiseert in Leusden, Assen en Ridderkerk opleidingsbijeenkomsten. Na deze sessie weet je hoe je op deze ontwikkelingen kunt inspelen. Dat scheelt tijd en geeft input voor jouw advies!
Programma
10.00-12.00 uur: Doorbeleggen pensioenkapitaal (tweede pijler pensioen)
12.00-13.00 uur: Lunch
13.00-15.00 uur: Algemeen pensioenfonds
15.00-15.30 uur: Pauze
15.30-17.30 uur: DGA
De opleiding wordt gegeven door Ronald Hut MPLA, pensioenconsultant en lid Adfiz pensioencommissie (25 en 27 oktober) en door Judith Scherrenberg, managing partner van Edmond Halley Pensioenmanagement (1 november)
DGA
Pensioenopbouw in eigen beheer wordt afgeschaft. Iedere adviseur die DGA’s als klant heeft met een verzekerde pensioenregeling kan / zal hiermee te maken krijgen. In veruit de meeste gevallen hebben DGA’s namelijk eigen beheer over hun pensioenverzekering heen hangen. Als eigen beheer wordt afgeschaft (naar verwachting 1 januari 2017) moet er bijvoorbeeld een nieuwe pensioenbrief komen. Daarbij is het van belang, om te weten hoe de eigen beheer toezegging premievrij is gemaakt. Als dat niet op de juiste manier gebeurt, dan kan het zijn dat de premies voor de verzekering (tijdelijk) niet aftrekbaar zijn van de winst!
Het stopzetten van eigen beheer is stap 1 en die moet vóór 01-01-2017 zijn uitgevoerd. Daarna moet de DGA een keuze maken uit een drietal opties. Twee van deze opties hebben grote gevolgen voor de partner van de DGA bij een eventuele toekomstige scheiding. De begeleiding bij deze keuze vraagt dan ook het uiterste van de vaardigheden en kennis van de adviseur! Voor iedere adviseur die zich bezig houdt met de advisering van DGA’s is het een must om alle ins en outs te kennen van de regelgeving!
Doorbeleggen pensioenkapitaal
De adviseur die zich bezig houdt met advisering rondom expiraties moet weten wat er gaat gebeuren als de verzekeraars straks komen met oplossingen voor doorbeleggen na de pensioendatum. Wat zijn de verschillen bij het doorbeleggen bij een PPI en een verzekeraar? Wat is het gevolg als er gerekend wordt met een verwacht rendement en hoe is dat te vergelijken met een offerte waarbij er gerekend wordt met de marktrente? De adviseur moet met kennis van zaken de pensioendeelnemer kunnen begeleiden bij het maken van de verstrekkende keuze tussen een vaste of (deels) variabele pensioenuitkering. Doorbeleggen na pensioendatum lijkt eenvoudig, maar de praktijk is weerbarstiger!
Algemeen Pensioenfonds
Tenslotte moet iedere pensioenadviseur weten welke (on)mogelijkheden een APF biedt. Met de komst van het APF komt de pensioenadviseur in aanraking met nieuwe termen, zoals de (beleid) dekkingsgraad, (minimaal) vereist eigen vermogen, kostendekkende premie, premiedempingsmethodiek. Maar ook vragen als “wanneer worden kortingen ongedaan gemaakt” komen aan bod.
Direct aanmelden
Meld je nu aan voor één van de 3 Pensioensessies: Kies de locatie van jouw voorkeur.
- Dinsdag 25 oktober in Van der Valk Eindhoven - Aanmelden >
- Donderdag 27 oktober in Van der Valk Assen - Aanmelden >
- Dinsdag 1 november in Van der Valk Ridderkerk - Aanmelden >
Kosten Adfiz lid
Deelname bedraagt €75 per deelnemer (incl. lunch) voor de hele dag. Wanneer je kiest voor 1 specifiek onderdeel betaal je €40.
Kosten niet Adfiz lid
Deelname bedraagt €200 per deelnemer (incl. lunch) voor de hele dag. Wanneer je kiest voor 1 specifiek onderdeel betaal je €100.