Welke meewerkverplichting heb ik bij streefcijferbeleid beleggingsverzekeringen

Verzekeraars zijn verplicht het streefcijferbeleid goed uit te voeren. En als adviseur ben je op grond van de Wft verplicht de verzekeraar in staat te stellen aan het streefcijferbeleid te voldoen. Er is dus een soort “meewerkverplichting” in het beleggingsverzekeringsdossier.

Verzekeraars zijn verplicht het streefcijferbeleid goed uit te voeren. En als adviseur ben je op grond van de Wft verplicht de verzekeraar in staat te stellen aan het streefcijferbeleid te voldoen. Er is dus een soort “meewerkverplichting” in het beleggingsverzekeringsdossier.

Verzekeraars mogen klanten die door adviseurs zijn geactiveerd meetellen voor het halen van de streefcijfers, op voorwaarde dat de verzekeraar zich er van vergewist dat de activering goed is uitgevoerd. Voorwaarde is dus dat:

1. De adviseur de activering goed heeft uitgevoerd
2. De adviseur de activering goed heeft vastgelegd
3. De verzekeraar van de adviseur de juiste informatie heeft ontvangen en in zijn dossier heeft vastgelegd