Welke relevantie informatie moet ik inventariseren om tot een goed advies te komen?

Wat relevant is verschilt per situatie. Maar hier vindt u enkele voorbeelden van informatie die u moet inventariseren als de Wft-adviesregels van toepassing zijn.

Wat relevant is verschilt per situatie. Maar hier vindt u enkele voorbeelden van informatie die u moet inventariseren als de Wft-adviesregels van toepassing zijn.

Financiële positie

• Wat zijn inkomsten en uitgaven van de klant?
• Wat zijn bezittingen en schulden?

Kennis en ervaring

• Welke kennis en ervaring heft de klant met welke financiële producten?

Doelstellingen

• Voor welk doel heeft de klant vermogen nodig?
• Heeft de klant nog andere financiële doelstellingen?
• Hoeveel kapitaal heeft hij nodig en wanneer heeft hij dit nodig?

Risicobereidheid

• In hoeverre is de klant bereid financieel risico te lopen?
• In welke mate kan en mag de klant risico lopen?