In welke situaties voldoet een verkort advies?
De uitgebreidheid en diepgang van een advies hangt af van de klantsituatie. Een uitgebreid integraal advies met een volledige analyse van de situatie van de klant is niet in alle gevallen nodig. Het is niet voor elke klant van belang een uitgebreid financieel plan op te stellen. Het kan voor een klant van belang zijn dat de nadruk vooral ligt op de productvergelijking. Een verkort adviestraject is toegestaan onder de voorwaarde dat het goed gedocumenteerd is.
U moet goed vastleggen waarom naar uw mening een verkort adviestraject passend is voor de klant. Het is verstandig om dit ook via de overeenkomst van opdracht vast te leggen.
Bij advisering over kleine bedragen zal een verkort adviestraject voor de hand liggen. Denk bijvoorbeeld aan advisering over de expiratie van een lijfrente met een klein bedrag.
Zie ook dit ledenbericht hierover