PRIIP/Eid
PRIIP/Eid (KID): Packaged Retail and Insurance-based Investment Products/Essentiële-informatiedocument (Key Information Document)
Wat?
Europese verordening die regelt dat voor een groot aantal beleggingsproducten en verzekeringsproducten met een beleggingscomponent een Essentiële-informatiedocument (Eid) moet worden opgesteld en verstrekt aan klanten. Het Eid komt voor jou als financieel adviseur voornamelijk in beeld bij beleggingsrekeningen en hypotheken met een beleggingscomponent. Meer informatie over voor welke producten wel en niet een Eid nodig is, vind je op de website van de Afm. Het Eid vervangt de Nederlandse financiële bijsluiter.
Waarom?
De PRIIP regels en het Eid hebben als doel de transparantie van beleggingsproducten te vergroten om zo de belegger betere bescherming te kunnen bieden.
Voor wie?
Alle aanbieders van beleggingsproducten moeten een Eid opstellen en beschikbaar stellen aan adviseurs. De adviseur moet het Eid voor het aangaan van de overeenkomst op papier of een andere duurzaam medium ter beschikking stellen aan de klant.
Wanneer?
De verplichtingen uit de verordening zijn van toepassing met ingang van 1 januari 2018.
Uit welke onderdelen bestaat het?
- Essentiële-informatiedocument (Eid)
Het Eid is een gestandaardiseerd document dat bestaat uit maximaal 3 bladzijden op A4 formaat. Het moet voor het aangaan van de overeenkomst op papier of een andere duurzaam medium aan de klant worden verstrekt. Het bestaat deels uit voorgeschreven teksten die verplicht moeten worden opgenomen. Verder bevat het onder andere:- informatie over het soort PRIIP
- een beschrijving van de doelgroep
- informatie over de risico’s
- kosten en het rendement van het beleggingsproduct
Aangezien in de verordening staat dat de klant daadwerkelijk kennis moet kunnen nemen van het Eid, raden wij je aan het Eid tijdig te verstrekken. Je kunt het Eid bijvoorbeeld aan de klant geven of meesturen met de offerte. Zorg ook dat je (in het kader van de zorgplicht) schriftelijk vastlegt dat je het Eid hebt gegeven. Aan klanten die al gebruik maken van een product waarvoor het Eid verplicht is, hoeft het Eid niet te worden verstrekt. Wel moet het meest actuele Eid online raadpleegbaar zijn op de website van de aanbieder.
Meer informatie
ADFIZ
Invoering Europese opvolger Financiële bijsluiter - EID - per begin 2018 definitief
Europese opvolger Financiële bijlsluiter komt er aan
AFM
