Adfiz nieuws en persberichten

Nieuws
geplaatst op: 29-5-2020

Commissie van Beroep Kifid: adviseur hoeft niet te wijzen op algemene premiedaling ORV

Commissie van Beroep Kifid: adviseur hoeft niet te wijzen op algemene premiedaling ORV

De Commissie van Beroep heeft haar uitspraak gepubliceerd in een zaak over de nazorg bij ORV’s die vorig jaar september speelde. Met de uitspraak worden de civiel- en publiekrechtelijke kaders van de nazorgplicht aangegeven. Als de klachten over de premiedalingen daarnaast iets duidelijk hebben gemaakt is dat hoe belangrijk het is om met de klant goede afspraken te maken over de dienstverlening, expliciet te communiceren over belangrijke wijzigingen en de zorgplicht/nazorg serieus te nemen.

Nieuws
geplaatst op: 8-5-2020

AFM onderzoekt noodzaak nadere invulling zorgplicht beheerfase krediet en verzekeringen

AFM onderzoekt noodzaak nadere invulling zorgplicht beheerfase krediet en verzekeringen

De AFM heeft onlangs de jaarlijkse brief gepubliceerd met haar wensen op het gebied van wet- en regelgeving. Bij de concrete wetgevingswensen zijn geen zaken die onze sector direct raken, maar in dezelfde brief kondigt de AFM wel aan dat zij het komende jaar gaat inventariseren waar behoefte bestaat aan concretisering van het wettelijk kader met betrekking tot de invulling van de zorgplicht in de beheerfase van krediet en verzekeringen. De conclusies van dit onderzoek zal de AFM delen met Financiën en deze kunnen leiden tot nadere invulling van de normen voor de beheerfase.

Nieuws
geplaatst op: 12-11-2019

Modeltekst beschikbaar om klanten te informeren over wegvallen verplichting ORV bij bestaande NHG hypotheken

Modeltekst beschikbaar om klanten te informeren over wegvallen verplichting ORV bij bestaande NHG hypotheken

Begin oktober maakte het Waarborgfonds Eigen Woningen bekend dat de verplichting tot het afsluiten van een overlijdensrisicoverzekering (ORV) bij bestaande hypotheken met NHG komt te vervallen. Om je te helpen je klanten hiervan op de hoogte te stellen en daarmee te voldoen aan je zorgplicht, stelden we eerder een modelbrief op die je vrij kunt gebruiken.

Nieuws
geplaatst op: 29-10-2019

Meld je aan voor webinar zorgplicht van NIBE-SVV

Meld je aan voor webinar zorgplicht van NIBE-SVV

Op 25 november organiseert NIBE-SVV een webinar over zorgplicht. Wat zijn de gevolgen van de geruchtmakende Kifid-uitspraken over zorgplicht bij orv’s? Hoe ver reikt de zorgplicht van financieel dienstverleners eigenlijk? Zijn er grenzen en wat kan de financieel dienstverlener zelf doen? Het webinar vindt plaats van 20.20-21.15u; deelname is kosteloos.

Publicaties
geplaatst op: 24-10-2019

Enno Wiertsema over Kifid orv-uitspraak: “beoordeel handelwijze adviseurs van 15 jaar geleden niet met de bril van nu”

Enno Wiertsema over Kifid orv-uitspraak: “beoordeel handelwijze adviseurs van 15 jaar geleden niet met de bril van nu”

Enno Wiertsema was onlangs één van de panelleden in de AM-serie ‘Het Consult’, waar de gevolgen van de Kifid-uitspraak over overlijdensrisicoverzekeringen werden besproken. Teneur van het debat: de motivering van Kifid roept veel vragen op. Maar: dat neemt niet weg dat het belangrijk is om met de klant goede afspraken te maken over de dienstverlening, expliciet te communiceren over belangrijke wijzigingen en de zorgplicht/nazorg serieus te nemen.

Nieuws
geplaatst op: 14-10-2019

Verplichte ORV vervalt ook bij bestaande NHG-hypotheek - dit betekent het voor jou

Verplichte ORV vervalt ook bij bestaande NHG-hypotheek - dit betekent het voor jou

Eind vorige week heeft het Waarborgfonds Eigen Woningen bekendgemaakt dat de verplichting tot het afsluiten van een overlijdensrisicoverzekering (ORV) bij bestaande hypotheken met NHG komt te vervallen. In 2018 verviel deze plicht al bij nieuwe hypotheken. Na goedkeuring van het Ministerie van Binnenlandse Zaken gaat deze wijziging in per 1 januari 2020. In dit ledenbericht gaan we in op de gevolgen voor jou als adviseur.

Nieuws
geplaatst op: 5-9-2019

Meer duidelijkheid maar ook nieuwe vragen door Kifid-uitspraak ORV

Meer duidelijkheid maar ook nieuwe vragen door Kifid-uitspraak ORV

Kifid heeft gisteren twee uitspraken gepubliceerd over zorgplicht bij de ORV. Wat betreft de uitkomst van beide zaken liggen deze in lijn met de uitspraak uit 2018. In tegenstelling tot die eerdere uitspraken is het Kifid nu wel duidelijker wat zij van een adviseur verwachten in het contact met de klant gedurende de looptijd, door klanten een expliciete nieuwsbrief te sturen over premiedalingen bij ORV’s met een uitnodiging tot gesprek.

Nieuws
geplaatst op: 21-8-2019

Update kennisdossier Zorgplicht – nieuw hoofdstuk portefeuilleoverdracht

Update kennisdossier Zorgplicht – nieuw hoofdstuk portefeuilleoverdracht

Soms worden adviseurs na de overname van een assurantieportefeuille aangesproken voor fouten die door de voormalig tussenpersoon zouden zijn gemaakt. Heeft een dergelijke aanspraak kans van slagen? Die vraag heeft in de civiele rechtspraak en in procedures bij Kifid al een aantal keer voorgelegen. Een overzicht van de lessen daaruit is toegevoegd aan het kennisdossier Zorgplicht.

Nieuws
geplaatst op: 13-5-2019

Aan de slag met actief klantbeheer in VVP Ken je vak

Aan de slag met actief klantbeheer in VVP Ken je vak

Actief klantbeheer staat hoog op de prioriteitenlijst van de Adfiz-leden, zo bleek uit de laatste Adfiz Nieuwjaarspeiling. Reden voor ons om hier dan ook actief mee aan de slag te gaan. Zoals tijdens het Particulier Platform waar verschillende sprekers hun visie, aanpak en praktische handvaten gaven. En onlangs nog hebben we een kennisdossier Actief Klantbeheer online gezet. Ook in VVP #3 publiceerden we een artikel over dit onderwerp.

Nieuws
geplaatst op: 8-5-2019

Nieuw kennisdossier Actief Klantbeheer

Nieuw kennisdossier Actief Klantbeheer

In de Adfiz Nieuwjaarspeiling van begin dit jaar benoemden leden actief beheer van de portefeuille als topprioriteit voor 2019. Veel leden zoeken naar effectieve en efficiëntie manieren om dit aan te pakken. Voor het Particulier Platform in 2019 bundelden de leden van de commissie Financiële Planning hun ervaringen en de diverse hulpmiddelen die Adfiz en haar netwerk bieden in een checklist Actief Klantbeheer. In het kennisdossier Actief Klantbeheer brengen we alle kennis over dit onderwerp samen. Je vindt het kennisdossier op https://www.adfiz.nl/dossiers/actief-klantbeheer