Waardeoverdracht kleine pensioenen blijkt doelmatig en doeltreffend

Waardeoverdracht kleine pensioenen blijkt doelmatig en doeltreffend

Uit een evaluatie van de Wet waardeoverdracht kleine pensioen, in opdracht van de minister van SZW, blijkt dat de overdracht van kleine pensioenen doeltreffend en doelmatig is. Doeltreffend omdat het doel van de overdracht (pensioenbehoud) grotendeels is behaald nu meer pensioenaanspraken worden uitgekeerd op de pensioendatum. Doelmatig omdat de beheerkosten van de waardeoverdacht uiteindelijk lager zijn dan wanneer het pensioen niet was overgedragen.

Uitvoerders worden geconfronteerd met hoge kosten voor de administratie van kleine pensioenen (die in aantal toenemen als gevolg van kortdurende dienstverbanden). Deze kosten worden doorberekend aan de deelnemer. De Wet waardeoverdracht kleine pensioenen geeft pensioenuitvoerders het recht om pensioenen van minder dan €592,51 bruto per jaar en die zijn ontstaan na 2018 automatisch over te dragen naar de huidige pensioenuitvoerder van een werknemer. Op deze manier worden hoge kosten voor de uitvoerder (en daarmee ook voor de deelnemer) voorkomen en bereiken meer kleine pensioenen de pensioenbestemming. Overigens heeft de minister aangekondigd de wet te wijzigen zodat automatische waardeoverdracht ook mogelijk wordt voor kleine pensioenen ontstaan vóór 2018.

Automatische waardeoverdracht is mogelijk voor kleine pensioenen ontstaan door een beëindiging van een dienstverband of een collectieve beëindiging van de regeling. Ook is het toegestaan om, met instemming van de deelnemer, kleine nettopensioenen af te kopen. Een uitzondering voor automatische waardeoverdracht geldt voor uitkeringsregelingen die onder zijn gebracht bij verzekeraars. Hiervoor hebben wij destijds ook aandacht gevraagd.