Je bent op zoek naar de beste financiële oplossing, die het beste aansluit op jouw wensen tegen zo laag mogelijke kosten. Of de adviseur die voor je zit dat kan doen weet je door het stellen van onderstaande vragen tijdens een eerste gesprek. Ontdek in hoeverre een adviseur (on)afhankelijk is en waarborg een objectief advies.

• Hoeveel verschillende aanbieders vergelijkt u?
• Verkoopt u eigen producten?
• Heeft u een relatie met een bank of verzekeraar?
• Wat doet u voor mij als er bij de bank of verzekeraar iets fout gaat?
• Wat doet u voor mij als een schade onvoldoende wordt uitgekeerd?
• Wat doet u als er lagere of betere producten van andere aanbieders te koop zijn?

Wil je een adviseur aan huis, of ga je liever op bezoek in het kantoor? Wil je een adviseur in de buurt op loopafstand? Of vind je het niet erg om een stukje te reizen? Ga na of jouw keuze door de adviseur wordt aangeboden.

Op welk moment van de week wil je geholpen worden? Heb je alleen tijd in de avonduren of in het weekend? Of ben je doordeweeks ook in staat om met je financiën bezig te zijn? Wanneer is jouw adviseur beschikbaar?

Hoe wil je geholpen worden? Wil je veel zelf doen, of vind je het fijn om wat meer uit te besteden? In deze infographic zie je wat je van een onafhankelijk adviseur mag verwachten. Print dit lijstje uit en gebruik deze als checklist bij het eerste gesprek met een adviseur.

Iedere adviseur heeft een eigen manier van informeren. Waar heb jij behoefte aan? Wil je keuzes en overwegingen van begin tot eind meekrijgen? Of wil je alleen de dingen horen die je nodig hebt bij het maken van een keuze? Daarnaast: wil je per brief of e-mail geïnformeerd worden? Of heb je liever persoonlijk contact? Ga na hoe je geholpen wordt en bedenk of je dat zelf ook wilt.

Uiteraard is de grote hamvraag: is er een klik tussen jou en je adviseur? Hij duikt straks in jouw financiële situatie. Biedt hij waar jij behoefte aan hebt? En durf je het met deze persoon aan?