Verschillende dekkingen vallen onder meerdere verzekeringen. Soms is het afsluiten van een extra verzekering dus helemaal niet nodig, omdat een andere verzekering vaak al een deel van de kosten dekt. Ook spaar je vaak voor later via verschillende potjes: aflossen op je hypotheek, lijfrentes, spaartegoeden. Je financieel adviseur stemt alle verzekeringen op elkaar af en geeft je hierover een advies op maat.

Weet je zeker dat je voldoende bent verzekerd en dat je bij schade voldoende krijgt uitgekeerd? Je financieel adviseur heeft een zorgplicht en zorgt ervoor dat hij je adviseert over wat je het beste kunt doen.

Je financieel adviseur bekijkt de lasten die je hebt. Zijn de lasten hoger dan je kunt dragen? Of spaar je teveel voor je pensioen? Ook hier komt de zorgplicht weer bij kijken. Je ontvang het advies dat aansluit bij jouw situatie en de lasten die jij kunt en wilt dragen.

De voorwaarden van de financiële producten moeten aansluiten bij jouw leefsituatie en eisenpakket, maar dat geldt ook voor de prijs. Je financieel adviseur scant een breed aanbod aan producten op prijs/kwaliteit verhouding.

Sommige financiële producten bieden een lage prijs, maar kennen door hun starre voorwaarden weinig flexibiliteit. Wat moet je doen als je situatie verandert? Vaak kun je niet boetevrij aflossen, zit je vast aan een langdurig contract of betaal je hoge switchkosten. Je financieel adviseur weet dit te voorkomen en je hierin te adviseren.

Heb jij een goede verzekering lopen, maar doen zich door veranderingen in de markt of in jouw leefsituatie op een gegeven moment betere oplossingen voor? Je financieel adviseur is hiervan op de hoogte en kan jouw situatie in de gaten houden. Hij adviseert je dan als je kunt switchen naar een product met een betere prijs/kwaliteit verhouding.

Heb je schade en wil je aanspraak maken op de financiële producten die je hebt afgesloten? Je belt je financieel adviseur en deze weet direct waar je recht op hebt. Vaak zet hij alvast wat zaken in gang, zodat de financiële afwikkeling snel wordt geregeld. En als je niet meteen krijgt waar je recht op hebt springt een onafhankelijk adviseur voor jou in de bres. Niet voor niets is hij onafhankelijk van verzekeraars en banken.

Ook aanbieders van financiële producten kunnen fouten maken. Je financieel adviseur controleert na het afsluiten jouw financiële product en corrigeert de eventuele fouten.

Je bent bekend bij je financieel adviseur. Je gegevens houdt hij continu up-to-date. Dit maakt dat al jouw financiële producten goed op elkaar aansluiten. En heb je vragen of wil je een schade melden, dan heb je een vast aanspreekpunt. Iemand die jou kent, dichtbij je staat en altijd bereikbaar is. Zelfs buiten kantooruren.