Adfiz persberichten> Alle berichten

AFM-rapport ondersteunt visie FIDIN op eisen aan pensioenadviseurs

06-04-2010  Tags: Pensioenen, Deskundigheid> Print

De AFM heeft op 1 april het 'Rapport Kwaliteit Advies Tweedepijler Pensioen' gepubliceerd. Hierin concludeert zij na onderzoek van 42 adviesdossiers bij 16 financieel dienstverleners dat het pensioenadvies aan MKB-werkgevers onder de maat is. Hoewel het accent van het onderzoek op de kwaliteit ligt en niet op de kwantiteit, is het beeld dat uit het onderzoek naar voren komt voor Federatie FIDIN niet verrassend. De aanbevelingen die de AFM in haar rapport doet, sluiten goed aan bij de Pensioenvisie die FIDIN reeds vorig najaar publiceerde. Hierin schetst FIDIN haar visie hoe de advieskwaliteit en de begrijpelijkheid van pensioenen moet worden verbeterd.

FIDIN stelt vast dat met name de totstandkoming en vastlegging van het advies tekort schiet. Dit betekent niet automatisch dat uiteindelijk het resultaat negatief uitpakt voor werkgevers en werknemers. Hiermee wil FIDIN echter niets afdoen aan de conclusies die de AFM nu trekt. Het inwinnen en vastleggen van de juiste informatie is van onmiskenbaar belang.

De pensioenvisie van FIDIN uit het najaar van 2009, bevat concrete voorstellen om te komen tot een betere positie voor werkgever en werknemers in het traject van de pensioenadvisering. Zo bepleitte FIDIN een uitbreiding van de transparantieregelgeving voor premieovereenkomsten, een aanscherping van deskundigheidseisen en zorgplicht voor adviseurs en een betere bescherming van de werknemer die door middel van een premieovereenkomst pensioen opbouwt. Door de voorgestelde maatregelen van de AFM ziet FIDIN zich gesteund in haar visie om de praktische pensioenkennis van adviseurs zo snel mogelijk te verbeteren.

Met de AFM is FIDIN van mening dat pensioenadvisering specialistische kennis en vaardigheden vergt. Zonder die kennis en vaardigheden kan er niet adequaat over tweedepijler pensioen worden geadviseerd. FIDIN constateert al een toenemend besef in de markt dat pensioenadviseurs zich op kennis en kunde onderscheiden (onder andere door bijv. inschrijving als register pensioenadviseur) van financieel dienstverleners die pensioen 'erbij doen'.

"Als je een parallel met de medische wereld trekt, kun je stellen dat financieel adviseurs bekwame huisartsen zijn. Voor tweedepijler pensioenadvies dien je echter over uitgesproken specialistische kennis te beschikken, zoals een chirurg. Je laat een bekwame huisarts echter geen operaties doen. FIDIN draagt al langer uit dat je met een vergunning leven weliswaar pensioen mag adviseren, maar dat je je hand niet moet overspelen en je grenzen moet kennen.", aldus Niels Mourits, directeur Federatie FIDIN.
De Pensioenvisie, en de daarin opgenomen aanbevelingen, deelde FIDIN afgelopen jaar reeds met alle betrokken stakeholders, waaronder de politiek, opdat de inhoud van deze visie betrokken wordt bij belangrijke beslissingen die in de komende periode op pensioengebied moeten worden genomen.

Bijlage: pensioenvisie