Keurmerk

Adfiz wil de positie van de consument in de financiële markt versterken door objectieve informatie te verstrekken. Richting de consument is Adfiz ook een keurmerk dat garanties biedt voor een onafhankelijk en integer financieel advies.

Adfiz kent de volgende lidmaatschapseisen

• hoofdzakelijk actief zijn op de gebieden verzekeringen, pensioenen en/of financiële planning.
• het hebben van een relevante AFM-vergunning
• in het bezit zijn van een adequate beroepsaansprakelijkheidsverzekering
• het aangesloten zijn bij Kifid (bij voorkeur op basis van bindend advies)
• het onderschrijven van de Adfiz-integriteitscode
• het onderschrijven van de Code Onafhankelijk Advies

Integriteitscode

Met de ondertekening van de Adfiz Integriteitscode verklaren de leden dat de klanten van hun kantoor kunnen vertrouwen op de integriteit van alle medewerkers. Zij stellen expliciet dat in de dienstverlening  het klantbelang altijd centraal staat en dat de relatie met klanten berust op integriteit, respect en vertrouwen. Er wordt te allen tijde zorggedragen voor de vertrouwelijkheid en juistheid van informatie.

Bekijk hier de integriteitscode

Code Onafhankelijk Advies

Bij het geven van adviezen, staat het belang van de klant centraal.
Indien de adviseur op enigerlei wijze beperkt is in zijn adviesvrijheid voor wat betreft zijn hoofdactiviteiten (bijv. door productieafspraken of vergelijkbare verplichtingen jegens een specifieke aanbieder) kan hij geen lid van Adfiz worden. Bij het aangaan van het lidmaatschap zal hierover door het kandidaat-lid een verklaring dienen te worden ondertekend waarin hij aangeeft dat hij zich bij zijn advisering altijd zal laten leiden door het klantbelang en dat hij volledig vrij is in de advisering van zijn klanten.

Bekijk hier de code van onafhankelijk advies

De codes stellen de norm voor Integriteit, Deskundigheid en Professionaliteit binnen de vereniging.

Registers

De Stichting Assurantie Registratie (SAR) heeft in opdracht van Adfiz twee registers geopend, namelijk:
- Register Intermediair in Assurantiën (RIA) en
- Register Intermediair in Financiële Diensten (RIFD)

Een meer op assurantiedienstverlening georiënteerd bedrijf zal zich
eerder profileren als Register Intermediair in Assurantiën en een bedrijf dat een breder dienstenpakket aanbiedt zal waarschijnlijk kiezen voor Register Intermediair in Financiële Diensten. Omdat de vormgeving van alle registertitels identiek is, vormen zij samen een krachtig keurmerk dat door particuliere en zakelijke relaties herkend wordt.

Gezien de eisen die het register aan haar leden stelt, zal Adfiz samen met de SAR streven naar een mildere toetsing door de toezichthouder, uiteraard met als inzet lagere heffingen.